操作风险管理题库

[单选题]下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）A .地震致使某银行贮存的账册严重损毁B .某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C .某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件D . D.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失

[多选题] 在我国商业银行中，导致违反用工法的原因主要包括（）。A . 劳资关系B . 经济波动C . 环境安全性D . 差别待遇E . 性别歧视

[判断题] 风险经理在对金库进行检查时发现库区内报警装置不能正常启动，说明金库在现金调拨和押运管理方面存在问题。A . 正确B . 错误

[判断题] 风险管理部门委派的风险经理应当按旬从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。A . 正确B . 错误

[多选题] 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构B . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼C . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损E . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

[单选题]某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收人为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。A . 945B . 9450C . 900D . 9000

[单选题]商业银行采用的定量分析方法主要是基于对（）和（）的分析。A .内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B .内部操作风险损失数据；外部数据C .业务经营环境；外部数据D . D.业务经营环境；内部控制因素

[判断题] RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成书面材料，将掌握的情况向风险管理委员会报告。A . 正确B . 错误

[单选题]下列不属于商业银行的业务的是（）。A . 公开市场业务B . 交易和销售C . 零售银行业务D . 公司金融

[判断题] 风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。A . 正确B . 错误

[判断题] 柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。A . 正确B . 错误

[多选题] 下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。A . 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险B . 监管规定的变化属于流程风险C . 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险D . 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险E . 内部欺诈、失职违规属于人员风险

[单选题]根据《商业银行资本管理办法（试行）》，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用（）年期的内部损失数据。A .5；3B .6；4C .5；4D . D.6；5

[判断题] 柜员现金箱应在监控范围内单人开锁、加锁。A . 正确B . 错误

[单选题]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）A . 交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异B . 部分营业场所系统故障造成客户损失C . 柜员错误收取外币汇款手续费D . 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

[单选题]下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。A . 柜面业务B . 法人信贷业务C . 个人信贷业务D . 资金交易业务

[多选题] 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件？（）A . 外包商不履责B . 控制和报告不力C . 失职违规D . 违反用工法E . 自然灾害

[多选题] 根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）A . 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏B . 未建立清晰的操作风险内部报告路线C . 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行D . 银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效E . 有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

[单选题]商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。A .员工的必要知识不足B .业务流程无效C .一般配套设备不完善D . D.外部欺诈

[单选题]下列行为中，（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。A . 某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失500万元B . 办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款C . 某商业银行不恰当解除劳动合同D . 银行员工王某联合无业人员张某，偷窃银行重要空白凭证

[判断题] RCSA组织模式与RCSA的发起机构密切相关，一般分为由业务部门主动发起和风险管理委员会发起两种方式，从发起层级来看，一般由总行或一级分行发起。A . 正确B . 错误

[单选题]电脑“千年虫”属于典型的（）风险。A . 不完善或有问题的内部程序B . 人员因素C . 系统缺陷D . 外部事件

[判断题] 管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。A . 正确B . 错误

[多选题] 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（）。A . 风险状况B . 损失程度C . 诱因与控制措施D . 关键风险指标E . 资金规模

[判断题] 操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。A . 正确B . 错误

[判断题] 上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。A . 正确B . 错误

[单选题]“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。A . 贷前调查B . 信贷审查C . 信贷审批D . 贷款发放

[判断题] 现金押运环节，在无随车业务员的情况下，押运人员可兼任随车业务员。A . 正确B . 错误

[判断题] 金库的监控录像只要能够监控到库区的门、窗、出入通道即可。A . 正确B . 错误

[判断题] 密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。A . 正确B . 错误