操作风险管理题库

[判断题] 风险经理检查金库人员岗位设置，应审查管库员的员工行为排查结果是否有不良行为，检查管库员轮岗文字记录，查看管库员是否按规定轮岗，在ABIS系统中看管库员是否有柜员号。A . 正确B . 错误

[判断题] 风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。A . 正确B . 错误

[单选题]根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数β最低。A . 公司金融业务B . 商业银行业务C . 资产管理业务D . 代理业务

[单选题]某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A . 内部流程B . 外部事件C . 人员因素D . 系统缺陷

[单选题]下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。A .技术外包B .程序外包C .业务营销外包D . D.资金交易业务外包

[多选题] 操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。下列哪些是商业银行可选择的经济资本计算方法？（）A . 内部评级法B . 基本指标法C . 标准法D . 风险预测法E . 高级计量法

[单选题]商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（）。A . 30％B . 20％C . 25％D . 15％

[单选题]下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A . 银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B . 选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估C . 一些关键流程和核心业务不应外包出去D . 银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险

[多选题] 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）A . 公司金融B . 支付和清算C . 交易和销售D . 代理业务E . 零售银行业务

[单选题]2009年6月，某企业在商业银行办理贷款2000万元，由于手续欠缺，尚未办理他项权证。该笔贷款发放后，该公司发生重大事故，法人代表车祸死亡，经营活动停止，因此，该笔贷款无抵押物，处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。A . 人员B . 内部程序C . 系统D . 外部事件

[多选题] 关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。A . 对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B . 对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C . 对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D . 对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程

[判断题] 我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。A . 正确B . 错误

[多选题] 通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。A . 评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B . 分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C . 综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D . 根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案

[单选题]（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。A . 损失数据B . 外部损失数据C . 内部损失数据D . 历史损失数据

[多选题] X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有（）。A . 外包有利于银行将工作重点放在核心业务上B . 外包服务最终责任人依然是x银行C . X银行旨在通过业务外包来转移操作风险D . 业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险E . 业务外包本身也可能存在风险

[单选题]商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。A .失职违规B .知识技能匮乏C .内部欺诈D . D.种族歧视事件

[单选题]因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。A . 执行交割和流程管理B . 客户产品和业务活动C . 营业中断和信息技术系统瘫痪D . 实物资产的损坏

[单选题]以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。A . 商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点B . 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量C . 商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量D . 商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

[多选题] 操作风险点的内容维度包括（）。A .业务品种/管理活动、业务流程/操作环节B . 风险点名称、风险因素C . 风险信号、风险类别D . 控制意见、现有控制措施、措施来源

[多选题] 操作风险的损失形态包括。（）A . 法律成本、监管罚没B . 资产损失、对外赔偿C . 追索失败、账面减值D . 由操作风险事件引发的其他损失

[单选题]（）是在标准化的操作风险事件分类基础上，对银行已发生的风险事件进行确认和记录，并采用结构化的方式进行存储。A . 损失数据库B . 内部损失数据C . 外部损失数据D . 高级计量法

[判断题] 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。A . 正确B . 错误

[判断题] 通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。A . 正确B . 错误

[多选题] 根据因果关系，我们将关键风险指标划分为（）A .成因指标B .控制指标C .结果指标D . D.先导指标

[单选题]第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。A . 就业制度和工作场所安全B . 客户产品和业务活动C . 外部欺诈D . 实物资产的损坏

[单选题]对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。A .事前识别B . 事中识别C .事后识别D . 综合识别

[单选题]违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。A . 就业制度和工作场所安全B . 内部欺诈C . 外部欺诈D . 实物资产的损坏

[单选题]因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。A . 就业制度和工作场所安全B . 客户产品和业务活动C . 营业中断和信息技术系统瘫痪D . 实物资产的损坏

[单选题]某银行总行为进行系统设计准备，调整了计算机系统参数表，导致该行全国多个营业网点出现系统故障，业务停办数小时，给客户和银行造成了损失。这是（）引发的操作风险。A .执行交割和流程管理B .营业中断和信息技术系统瘫痪C .客户产品和业务活动D .实物资产的损坏

[多选题] 商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。A . 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙B . 未审核客户有效身份证办理大额取现业务C . 未能正确识别假钞D . 未经授权办理大额取现业务E . 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务