第六章理财顾问服务题库

[单选题]李某是一个不借钱，不用信用卡，理财比较单纯的人。该客户可定位为（）A . 修道者B . 储藏者C . 积累者D . 逃避者

[判断题] 一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。()A . 正确B . 错误

[单选题]下列对格式条款理解不正确的是（）A . 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商B . 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C . 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明D . 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款

[判断题] 银行从业人员在用数据调查表收集信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户意愿，不再询问。()A . 正确B . 错误

[判断题] 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。()A . 正确B . 错误

[单选题]货币政策工具不包括（）。A . 存款准备金率B . 财政支出C . 再贴现率D . 公开市场操作

[单选题]以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有（）。A . 建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报B . 维持期要做投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险C . 高原期个人财富积累到了最高峰，应以稳健的方式使资产得以保值增值D . 退休期的投资以安全为主要目标

[单选题]以下关于债券的分类不正确的是（）。A . 按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等B . 按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等C . 按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等D . 按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等转

[单选题]保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。A . 保障功能B . 投机功能C . 储蓄功能D . 投资功能

[单选题]证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。A . 规避通货膨胀风险B . 降低非系统风险C . 降低系统风险D . 降低不可分散风险

[多选题] 客户的风险特征由()构成。A . 投资渠道偏好B . 风险偏好C . 风险认知度D . 实际风险承受能力E . 知识结构

[单选题]金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（）。A . 集聚功能，资源配置功能B . 财富功能，资源配置功能C . 集聚功能，反映功能D . 财富功能，反映功能

[单选题]当发生（）时，基金合同生效。A . 投资人缴纳认购基金份额款项B . 基金管理人向证监会办理基金备案手续C . 基金管理人收到验资报告D . 基金募集申请批准

[判断题] 王先生喜好旅游，经常出国。在他的个人资产负债表中显示，王先生的负债超过了资产，可以看出王先生有出现财务危机的风险。()A . 正确B . 错误

[单选题]真正意义上的个人理财生涯从（）开始。A . 探索期B . 建立期C . 成家立业之后D . 维持期

[单选题]根据《民法通则》的规定，代理人（），丧失代理权A . 不履行职责B . 串通第三人给被代理人造成损害C . 做出超越代理权的行为D . 法人终止

[判断题] 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）A . 正确B . 错误

[单选题]理财师开展工作最关键的环节是（）。A . 了解客户、精准把脉其需求B . 明确理财目标、做好服务C . 了解市场竟争机制D . 满足客户需求

[单选题]保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A . 与本行储蓄存款进行搭配销售B . 对理财计划期限做出调整C . 对理财计划的币种进行转换D . 选择最终支付货币和工具

[单选题]已知某债券折价发行，票面利率8%。则实际的到期收益率可能为（）。A . 7.5%B . 8%C . 9.1%D . 以上均不可能

[单选题]已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。A . 开放式基金B . 公募基金C . 国际基金D . 成长型基金

[单选题]客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。A . 认知信任B . 持久信任C . 情感信任D . 行为信任

[单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。A . 风险淡漠型B . 风险中立型C . 风险厌恶性D . 风险偏爱型

[判断题] 一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。()A . 正确B . 错误

[单选题]客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则（）A . 该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B . 该银行根据约定条件保证客户的收益C . 该银行根据约定条件保证客户的收益率D . 该银行根据约定条件保证客户的本金安全

[单选题]家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。A . 股票B . 债券C . 现金D . 保险

[单选题]小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）A . 猫头鹰型B . 鸽子型C . 孔雀型D . 老鹰型

[多选题] 零售业务具有的特点是（）A . 利润贡献度大B . 承担风险小C . 抵御经济周期影响力强D . 资本回报率高E . 市场辐射大

[多选题] 一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。A . 中立型B . 温和进取型C . 中庸稳健型D . 温和保守型E . 非常保守型

[多选题] 了解客户主要有（）渠道和方法A . 开户资料B . 调查问卷C . 面谈沟通D . 客户面谈E . 电话沟通