第五章操作风险管理题库

[多选题] 下列属于可缓释的操作风险的有()。A . 火灾B . 抢劫C . 高管欺诈D . 改变市场定位E . 交易差错

[判断题] 作为关键流程的有效控制与否的证据，文件/合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。()A . 正确B . 错误

[单选题]系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。A . 数据/信息错误B . 违反系统安全规定C . 系统的稳定性、兼容性、适宜性D . 系统的稳定性风险

[多选题] 某商业银行与某数据信息中心达成协议，由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的有()。A . 签订协议的行为是业务外包B . 该事业单位签约的目的是转移本单位的操作风险C . 该外包业务的最终责任人是该数据信息中心D . 该行为是可降低的风险E . 本单位的账务系统业务也可以同数据信息中心一样外包出去

[单选题]下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是（）。A . 减少在不熟悉市场的交易B . 采取更为有力的内部控制措施C . 购买未授权交易保险D . 为操作风险分配风险资本金

[多选题] 操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括()引起的操作风险。A . 人员B . 流程C . 经营环境D . 组织结构E . 经营场所安全性

[单选题]商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时，该方法下的总收入构成不包括（）。A . 净利息收入B . 企业所得税C . 证券投资净损益D . 手续费收入

[多选题] 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。A . 流程分析法B . 情景模拟法C . 风险地图法D . 调查问卷法E . 损失分布法

[判断题] 在商业银行的操作风险管理实践中，可以从原因、损失事件、影响等角度进行多维度分类和评级，以便运用于风险与控制评估、关键风险指标、损失数据收集、检查、整改及操作风险报告等操作风险管理流程，提升管理效率。（）A . 正确B . 错误

[判断题] 实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。()A . 正确B . 错误

[判断题] 商业银行评估操作风险采用的定量分析主要是依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估。（）A . 正确B . 错误

[单选题]商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。A . 不完善内部程序B . 系统缺陷C . 人员因素D . 外部事件

[多选题] 下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有()。A . 基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行B . 高级计量法的风险敏感度更高C . 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据D . 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据E . 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

[单选题]核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险，下列()不是这种风险的表现。A . 缺乏足够的后援/替代人员B . 相关信息缺乏共享和文档记录C . 雇员成本增加D . 缺乏岗位轮换机制

[多选题] 商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括()。A . 明确损失所有者B . 总损失数额信息C . 损失事件发生的时间、发生的单位信息D . 总损失中收回部分信息E . 损失事件发生的主要原因的描述信息

[单选题]商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是()。A . 追求快速见效，只需考虑短期效果B . 系统要大而全，使用国内领先的信息设备C . 从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程D . 系统越大越好，可以超越本行业务要求

[单选题]商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时，其保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。A . 10%B . 20%C . 25%D . 35%

[多选题] 下列属于风险缓释措施的有()。A . 制定应急和连续营业方案B . 建立完善的风险监管体系C . 购买保险D . 业务外包E . 计提预期损失

[单选题]下列操作风险中，属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。A . 交割失误B . 歧视员工C . 模型错误D . 自然灾害

[判断题] 根据巴塞尔新资本协议，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本。（）A . 正确B . 错误

[判断题] 基本指标法中总收入定义为：净利息收入加上净非利息收入，包括银行账户上出售各种证券实现的盈利。（）A . 正确B . 错误

[单选题]采用磷化氢发生器施药时，投药开始前要用二氧化碳净化熏蒸管路（）以上。A .1minB .3minC .4minD .5min

[单选题]巴塞尔委员会将操作风险定义为()。A . 操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率B . 商业银行从业人员在交易时，面对的不确定情况C . 由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险D . 由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险

[多选题] 健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素有()。A . 决策B . 建设与管理C . 执行与操作D . 监督与评价E . 改进

[单选题]采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。A . 18%B . 12%C . 15%D . 10%

[多选题] 在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A . 风险指标B . 风险成因C . 风险成本D . 风险损失E . 风险发生频率

[单选题]（）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。A . 资金交易业务B . 柜台业务C . 个人信贷业务D . 代理业务

[判断题] 未及时收回账务对账单属于柜台业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。()A . 正确B . 错误

[判断题] 在风险表中，颜色越深表明风险越严重，o表示风险恶化，1表示风险好转。()A . 正确B . 错误

[单选题]抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。A . 文件合同缺陷B . 财务/会计错误C . 结算支付错误D . 产品设计缺陷