[单选题]专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷后的法律风险控制的是（）A . 合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效B . 是否建立贷款到期定期催收机制C . 是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效D . 是否遗留依据法律规定可以追加的被告
[单选题]法律风险管理的制度建设评价中，以下不属于制度总体评价标准的要求的是（）A . 现有各项规章制度是否符合现行法律法规、监管规章和省联社制度的要求B . 是否形成定期更新和修订各项规章的常态化制度C . 现有各项规章制度是否具备细致化程度高和可操作性强的特点D . 是否确定合规工作从总行决策层、总行职能部门和支行、总行合规部的相应合规职能
[单选题]以下将作为农村中小金融机构充分发挥员工积极性和创造性的基础的管理工作是（）A . 法人治理结构管理B . 劳动用工管理C . 信贷业务管理D . 银行卡业务管理
[单选题]关于冒名贷款的侵权行为以下表述错误的是（）A . 如果贷款合同中的签字确属他人恶意盗用、假冒，且因冒名贷款不能按期归还被银行征信系统纳入"黑名单"，被银行视为不诚信之人，应当视为公民的名誉受到了损害，如果银行主观上有过错，应承担相应的民事责任B . 从侵权行为的角度看，在冒名贷款中，银行不是冒名贷款的具体实施者，即使导致客户的姓名权、名誉权受到侵害，银行也不需要承担侵权责任。C . 银行应严格按照银监会《个人贷款管理暂行办法》的要求，执行贷款面谈面签制度，采取有效措施确定借款
[单选题]以下对农村中小金融机构的法律风险识别的适当性及有效性评价的描述，不正确的是（）A . 是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程B . 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程C . 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程D . 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程
[多选题] 在总结了大量的法律风险监督管理工作实践经验之后，银行法律风险管理监督和检查的内容可以概括为以下哪些内容（）A . 内外部法律风险环境的发展变化B . 监测法律风险事件，分析趋势及其变化并从中吸取教训C . 对照法律风险应对计划检查工作进度与计划的偏差，保证风险应对措施的设计和执行有效D . 报告关于法律风险变化、风险应对计划的执行进度和风险管理方针的遵循情况E . 实施法律风险管理绩效评估
[判断题] 开展国际汇款业务过程中，对于票汇而言，汇出行作为银行汇票的出票行还必须具有签发银行汇票的资格。A . 正确B . 错误
[单选题]关于法院冻结、划扣银行承兑汇票保证金的表述有误的是（）A . 根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》规定，人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划B . 如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施C . 银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院仍不可以采取扣划措施D . 如果银行已经承兑或对外付款后，银行扣足汇票总额后的多余部分，人民法院便可以依法扣划
[判断题] 私人银行业务中，为了在追求利润最大化的同时有效防范监管风险，农村中小金融机构除了进行效益上的可行性论证，还应进行监管规则上的可行性论证。A . 正确B . 错误
[多选题] 农村中小金融机构的法律顾问应履行以下哪些职责（）A . 制定或修订格式合同文本，确保其合法性及符合银行的业务要求B . 草拟或审阅合同、协议或其他法律文件，审阅业务规章制度，确保其合法合规C . 提供口头或书面的法律咨询，及时解决业务经营管理中的法律问题D . 策划组织和实施法律培训，提高银行业务人员的法律意识和法律人员的业务能力E . 通过间接的管理手段，如参与、建议、咨询等方式，促使机构依法治理
[单选题]法律风险的组织体系建设评价中，履职情况的内容，不包括（）A . 从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景B . 是否对法律事务部门或岗位定期开展绩效考核及考核情况C . 是否因防范和化解机构法律风险或挽回经济损失有突出贡献而受到表彰或奖励的D . 是否因工作失误、滥用职权等原因导致单位经济损失被处罚的
[单选题]法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于诉讼或仲裁管理要求的是（）A . 分支机构发生的案情复杂、所涉金额较大或上诉、再审、被诉案件是否由机构总行/总部的法律事务部门/岗位统一承办B . 对外聘律师代理诉讼的，法律事务部门/岗位是否对其工作进行必要的监督和协助C . 是否定期、有针对性地开展法律培训工作D . 是否存在因案件承办人的原因导致案件败诉的情况
[判断题] 网上银行电子支付业务中，对于在国际贸易中由于银行的失误造成的汇率损失，客户有权向银行提出索赔，并可以在本应进行汇兑之日和实际汇兑之日之间选择对自己有利的汇率。A . 正确B . 错误
[判断题] 电子银行业务外包过程中，银行对于客户的义务及相应责任不因服务外包关系的确立而转移。A . 正确B . 错误
[单选题]专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中，以下不属于制度建设的内容的是（）A . 开办代理保险业务的网点是否持有效的《保险兼业代理业务许可证》B . 销售人员是否已取得《保险销售从业人员资格证书》C . 是否建立代理保险业务的制度D . 开展代理保险业务的网点，是否在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示
[单选题]以下对评价结果的矩阵式报告路线的具体要求，描述正确的是（）A . 向上级管理层报告的同时，应直接向股东大会报告B . 向上级管理层报告的同时，应直接向总经理报告C . 向高级管理层报告的同时，应直接向董事会报告D . 向高级管理层报告的同时，应直接向股东报告
[多选题] 农村中小金融机构在构建法律风险识别框架的基础上，可采用以下哪些方法进行法律风险识别（）A . 问卷调查B . 访谈调研C . 头脑风暴D . 德尔菲法E . 检查表法
[多选题] 为加强农村中小金融机构对法律风险识别、评估等方面的管控能力，要着重进行以下哪些方面的制度建设（）A . 建立法律风险提示制度B . 建立风险预警制度C . 建立年度风险报告制度D . 建立法律风险咨询管理规定E . 建立、健全授权审批制度
[单选题]法律风险重点监测指标评价中，被通报批评或行政处罚情况的内容，不包括（）A . 机构是否因违规经营管理问题被上级机构通报批评或监管部门行政处罚B . 是否对处罚事件采取整改或补救C . 是否对相关责任人予以追究D . 员工违规事项发生的频次是否逐年下降
[多选题] 农村中小金融机构法律风险遍布于机构各个部门、各经营单位、各个岗位，因此各部门和各经营单位的具体职责包括有（）A . 在法律风险管理部门组织下实施与本部门、本单位相关的法律风险识别、评估和控制B . 对法律风险管理的有效性进行监督、改进C . 审批及检查高级管理层有关法律风险的职责、权限及报告制度D . 与法律风险管理部门保持畅通的信息交流E . 协助高级管理层构建法律风险管理文化、理念
[判断题] 农村中小金融机构在开展信用证业务时，应当通过互联网、同行及同行在海外设立的分支机构，充分了解进出口商所在国的政治，市场，法律环境等，并对这些因素进行详细及深层次的研究与分析。A . 正确B . 错误
[多选题] 银行的法律风险管理制度不是孤立的规章条文，完善的银行法律风险管理制度应是一个多元的、联系紧密的制度体系，其内容应涉及以下哪些方面（）A . 法律风险管理的流程B . 责任的认定C . 相关绩效激励机制D . 团队培训E . 团队管理
[单选题]法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于法律风险控制能力对日常法律控制考核内容的是（）A . 法律文书管理B . 法律风险提示C . 法律咨询服务D . 法律风险排查
[多选题] 在法律风险应对措施确定之后，银行应该制定应对措施的实施计划，一项完整的实施计划至少应该包括以（）方面的信息。A . 实施法律风险应对措施的机构、人员安排，明确责任和奖惩B . 对措施涉及的具体业务及管理活动C . 报告和监督、检查的要求D . 资源需求和配置方案E . 实施法律风险应对措施的优先次序和条件
[单选题]专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理（）评价的内容，不包括A . 违规员工处理B . 信贷规章制度建设C . 信贷格式合同文本的规范性D . 信贷业务法律风险控制
[单选题]整体法律风险管理能力评价中组织体系建设评价的内容，不包括（）A . 法律事务部门或岗位的建设情况B . 机构评级情况C . 人员配备及专业能力情况D . 履职情况
[单选题]法律风险管理能力评价的作用不包括（）A . 促进法律风险管理机制的有效运行B . 有效揭示法律风险C . 促进机构法律风险管理能力提升D . 杜绝法律风险事件的发生
[多选题] 根据《企业风险管理---整合框架》一书的阐述，风险管理包括以下哪些相互关联的构成要素（）A . 内部环境B . 目标设定C . 事项识别D . 风险评估E . 风险应对
[多选题] 农村中小金融机构构建法律顾问制度包括以下哪些工作（）A . 明确法律顾问团队的组成人员B . 明确法律顾问团队的职责C . 建立集约化法律工作体制D . 转变法律顾问服务方式E . 建立法律人员的职业发展与激励机制