法律事务题库

[单选题]整体法律风险管理能力评价中法律风险重点监测指标情况评价的内容，不包括（）A . 员工违规指标的监测分析B . 机构被诉和败诉案件指标的监测分析C . 员工满意度指标的监测分析D . 机构评级指标的监测分析

[多选题] 农村中小金融机构法律风险管理制度的闭环管理包括以下哪些环节（）A . 制定（修订）B . 制度执行C . 监控与检查D . 问题分析与整改E . 评估与考核

[单选题]整体法律风险管理能力评价中工作机制建设评价的内容，不包括（）A . 法律风险管理工作环境B . 法律事务部门或岗位的建设情况C . 法律风险识别能力D . 法律风险控制能力

[判断题] 开展进口押汇业务过程中，进口押汇协议以及担保协议法律文书必须采用口头协议形式。A . 正确B . 错误

[多选题] 充分发挥外聘律师在法律风险管理中的作用，农村中小金融机构应做好以下（）工作。A . 正确处理好律师服务与机构经营管理的关系B . 强化外聘律师参与机构事前风险防范C . 在经营管理过程中实行权力大于制度、人情代替制度D . 引入"风险代理"机制，积极发挥外聘律师的作用E . 建立评审机制，强化对外聘律师的动态管理

[多选题] 评估法律风险应对现状时，农村中小金融机构至少应考虑以下哪些方面的因素（）A . 竞争对手的盈利目标B . 部门内法律审查C . 专业法律审查D . 风险意识E . 外部法律风险环境

[单选题]法律风险重点监测指标评价中，机构评级情况的内容，不包括（）A . 员工违规事项发生的频次是否逐年下降B . 是否存在监管部门及上级下调机构评级的情况C . 是否因法律风险事件导致机构评级下降D . 是否对机构评级下降的原因进行分析并采取防范或补救措施

[多选题] 在选择法律风险应对策略时，银行至少应考量以下哪些方面的因素（）A . 机构的战略目标、核心价值观和社会责任等B . 机构对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等C . 法律风险应对策略的实施成本与预期收益D . 选择几种应对策略，将其单独或组合使用E . 利益相关者的诉求和价值观、对法律风险的认知和承受度以及对某些法律风险应对策略的偏好

[多选题] 为有效发挥法律顾问制度的作用，农村中小金融机构应采取以下哪些措施（）A . 完善银行法律人员晋升机制B . 探索建立农村中小金融机构法律人才薪酬机制C . 健全法律事务工作激励机制D . 为法律人员创造一个适合成长的职业发展空间E . 提高法律人员的工作积极性和忠诚度

[单选题]专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中，以下不属于投保管理的内容的是（）A . 风险提示语句是否由客户亲笔抄录B . 投保单上有关要素填写是否完整C . 是否存在超出代理范围的销售行为D . 投保合同签署是否由本人（本监护人）签署，是否为真实签名

[多选题] 企业法律风险准则是衡量法律风险重要程度所依据的标准，企业在确定法律风险准则时要考虑以下（）A . 本企业法律风险管理的范围、对象，以及法律风险的分类B . 法律风险发生可能性、影响程度以及法律风险的度量方法C . 法律风险等级的划分标准D . 利益相关者可接受的法律风险或可容许的法律风险等级E . 重大法律风险的确定原则

[单选题]抵押手续不完备在企业贷款抵押中的主要表现情形不包括（）A . 没有依法办理登记手续B . 没有依法办理审批手续C . 没有约定抵押存续期间D . 以共同共有的财产设定抵押时，没有经过所有共同共有人同意

[多选题] 农村中小金融机构进行法律风险评价包括以下哪些具体步骤（）A . 综合考虑法律风险管理的目标、成本和收益、资源的投入安排等因素B . 对法律风险进行不同维度的排序C . 在法律风险排序的基础上，对照机构法律风险准则，对法律风险进行分级D . 依据自身管理需求，进一步确定需要重点关注和优先应对的法律风险E . 制定企业法律风险准则

[单选题]在法律风险管理能力评价实施的评价准备阶段，以下对成立评价小组的具体要求，描述不正确的是（）A . 成立评价小组须有由董事会或下设审计委员会牵头B . 评价小组成员的选择应充分考虑其学历背景和能力C . 评价小组可由各业务条线和法律风险管理的专家、骨干构成D . 评价小组在必要时，可聘请外部银行法律服务专业机构参与

[多选题] 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律风险管理制度体系中基本规章的名称一般使用以下哪些项（）A . "纲要"B . "规划"C . "指导意见"D . "政策"E . "通则"

[单选题]法律风险管理能力评价中比较评价法的主要手段，不包括（）A . 前后对比B . 预期和实际对比C . 有无实施法律风险控制对比D . 同级机构风险防范效果对比

[多选题] 银行可根据自身的需求和资源状况，选择建立重大法律风险预警制度，并制定相应的应急预案，应急预案应明确以下哪些内容（）A . 应急处理的相关组织机构B . 处理流程C . 沟通机制D . 应急措施E . 资源的配置保障

[多选题] 信息系统可以进一步提高银行法律风险管理效率，具体体现在以下哪些方面（）A . 优化现有的管理组织结构B . 调整管理体制C . 在提高效率的基础上，增加协同办公能力D . 强化决策的一致性E . 提高决策效能

[单选题]专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷前的法律风险控制的是（）A . 是否建立贷款尽职调查机制B . 是否存在担保人主体不符合法律规定而导致担保无效情形C . 合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效D . 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查

[判断题] 电子银行业务外包过程中，因第三方服务机构的原因造成客户损失的，银行应先予赔偿，再根据与第三方服务机构的协议进行追偿。A . 正确B . 错误

[单选题]法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于法律风险控制能力对合同管理考核内容的是（）A . 是否建立相关制度明确合同起草、审查、对外签订的流程及相关要求B . 对外签署具有法律效力的文件（含非格式合同、意向性协议等）是否经法律事务管理部门/岗位进行审查并出具意见C . 是否根据法律法规、监管政策等内外部环境的变化对格式合同及时进行修订D . 是否建立格式合同保管、使用制度并执行；生效的合同是否集中归档保管等

[单选题]法律风险管理能力评价的内涵，不包括（）A . 农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理制度建设，依据一定客观评价标准进行测评B . 农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实际操作，依据一定客观评价标准进行测评C . 农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依据一定客观评价标准进行测评D . 农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实施效果，依据一定主观评价标准进行测评

[多选题] 银行合同管理制度应对合同的各个环节各个领域进行全方位规范，具体包括以下哪些方面的规范（）A . 合同草拟、审查、签订、履行B . 合同违约责任追究C . 合同检查D . 合同专用章使用管理E . 合同文本管理、合同档案管理

[多选题] 完善的银行法律风险管理制度应是一个多元的、联系紧密的制度体系，其内容应包括以下哪些制度（）A . 法律风险日常管控制度B . 合同管理制度C . 法律风险培训制度D . 法律纠纷处置制度E . 其他法律风险管理制度

[单选题]为了确保储蓄存款给付义务的履行，以下哪一项不属于银行应确保的银行卡特性（）A . 可识别性B . 防伪性C . 唯一性D . 可使用性

[单选题]以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述，正确的是（）A . 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职能部门提出B . 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法可由各相关的业务条线提出C . 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由总行批准D . 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由客户半数批准

[单选题]银行应严格规范信贷人员的业务操作行为，提高信贷管理水平，以下做法不正确的是（）A . 银行与借款人、担保人签订借款及担保合同前，应先将合同空白填写处填写完毕，不应先签合同后补写空白处B . 借款资金发放账户应由借款人开立，银行不能代替借款人在开户凭证上签字C . 借款借据、取款凭条等应由借款人签署的，亦不得由他人代签D . 在受托支付的情况下，借款借据、取款凭条等可由他人代签

[多选题] 在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，夯实法律风险物质文化建设基础应加强以下哪些工作（）A . 建设有利于机构法律风险防范的基础设施、人才资源和优美宽松的工作环境B . 进行人力资源制度（特别是薪酬制度）改革，形成有效的激励约束机制C . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离D . 在经营管理过程中实行权力大于制度、人情代替制度E . 在法律风险管理上做到重基层人员的管理、轻高层管理人员的管理

[单选题]专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，信贷格式合同文本的规范性要求，不包括（）A . 信贷格式合同内容是否合法合规B . 双方权利义务是否明确无歧义C . 是否适时对格式合同文本进行修订，满足监管新要求或适应新变化D . 信贷业务规章制度系统化程度是否较高，章节是否清晰，利于学习掌握

[多选题] 为提高银行全体员工的法制意识，提高法律风险管理工作能力，银行建立法律风险管理培训制度具体包括以下哪些工作（）A . 以制度形式规范法律风险培训机制，在制度中明确规定设置固定课程、安排适当的课时B . 邀请业内专家为高管人员讲解法律风险管理战略，对各业务条线进行法律风险防范培训C . 邀请法律专业人士为行内法律事务管理团队解读现行法律、法规D . 在全行范围内定期开展法制宣传和经典银行法律案例学习E . 建立起全方位、不间断的法律风险培训模式