农信社基础知识题库

[多选题] 对广东农信社假币收缴的交易处理描述正确的有（）A . 当客户持现金前来办理存款业务时，柜员发现客户的现金有假币，应当面告知客户，并通知后台柜员前来当面审核票币的真伪B . 经确认票币为假币的，收缴经办员应按有关规定，当面在假币的正面和背面上加盖"假币"戳记C . 经办人应要求假币持有人提交有效身份证件，并在柜面业务系统中操作"[021005]收缴假币"交易，录入相关信息，经授权后，交易成功，经办柜员物品箱中新增了该项假币物品记录并提示打印"假币

[多选题] 哪些属于广东农信社营业网点向现金管理（分）中心缴款的主要风险点（）A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领C . 无在监控下双人开箱清点现金D . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患E . 新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符

[多选题] 广东农信社柜员备用卡管理的后续处理包括以下哪些操作（）A . 人力资源管理岗经办员或主管柜员应定期整理、装订申请表，按年归档，严格按照会计档案管理规范进行保管B . 柜员应注意卡片的保管和使用，使用时限较长或出现破损但仍可使用的情况下应主动提出换卡，避免出现突然损坏的情况C . 会计档案管理人员要定期对会计凭证进行检查清点，发现案卷丢失应逐级上报，并积极主动地查找D . 柜员将打印出来的"业务交易单"放在当天传票中保管E . 柜员将打印出来的物品箱物品清单和业务交易单一并装

[多选题] 以下对柜员值班到期后没有清空在值班机构的物品箱，导致柜员不能在原所属机构和值班机构登录的情况处理正确的有（）A . 该柜员可使用备用卡进行正常业务操作B . 人力资源岗柜员创建一条远期值班信息使值班柜员能回到值班机构将物品箱清空C . 人力资源管理岗经办员操作"[311061]柜员卡登记"对柜面卡进行登记D . 该柜员填写《数据大集中业务系统柜员维护申请表》E . 柜员提交重置柜员密码申请，由经有关人员审批后进行密码重置

[多选题] 以下对广东农信社柜员临时签退期间柜员卡损坏后的交易处理描述正确的有（）A . 经网点负责人同意后，网点其他柜员通过"[109007]代理柜员扎账"交易代理坏卡柜员进行轧账操作B . 网点其他柜员通过"[228101]代理柜员尾箱上缴与领用"交易将坏卡柜员的物品箱状态改为"上缴"C . 由坏卡柜员所在的网点出具书面证明，说明该柜员卡损坏原因，柜员号、柜员卡号、机构号、卡损坏前所登陆的终端号，并加盖网点公章，然后报有权部门D . 有权部门

[多选题] 下列哪些属于广东农信社柜员调动的交易结果（）A . 柜员管理岗应严格按照审批流程操作柜员密码解锁或重置柜员密码，确保按规定进行解锁或重置B . 柜员调动操作完成后，日终时系统自动同步柜员表，该柜员成功于调动次日可在新机构成功签到C . 柜员调动后按照新生效的柜组、级别和岗位安排进行业务操作D . 柜员的柜员卡被解除锁定或重置密码后，应牢记或重新设置本人密码，以免影响正常业务的开展E . 值班柜员在值班机构签到成功则该值班信息视为有效记录，不签到则视为无效记录

[多选题] 进行贷款放款的业务审核，应审核下列哪些借款人资料（）A . 贷款呈批表B . 合同C . 借据D . 出账通知书E . 第三方监管账户

[多选题] 广东农信社单位客户信息的维护包括有（）A . 按"客户类型+客户号"查询/修改客户信息B . 按"证件类型+证件号码"查询/修改客户信息C . 按"客户类型+证件类型"查询/修改客户信息D . 按"证件类型+客户号"查询/修改客户信息E . 按"用户名"查询/修改客户信息

[多选题] 以下哪些属于柜面业务系统机构中的汇总类机构（）A . 省联社B . 省联社本部C . 市办事处（或地市联社）D . 联社（总行）E . 网点

[多选题] 以下哪些不属于银行承兑汇票挂失止付业务审核的内容（）A . 营业机构审核挂失止付通知书及加盖预留印鉴看是否为本机构承兑的汇票。B . 审查《票据挂失止付通知书》应记载事项是否齐全正确：失票时间、地点、原因、汇票种类、号码、金额、出票及付款日期、收款人付款人名称、申请人名称、联系方式。C . 审核票据经内部传递后审核封装信封是否有被拆封再封的迹象。D . 审核出账通知书中的承兑金额是否小于或等于银行承兑协议金额。E . 审核贷款受托支付的放款账号是否在本法人开立，第三方监管账户是否在贷款账户的开

[多选题] 以下哪些属于广东农信社对重要空白凭证销毁的风险控制（）A . 各环节经办人员应认真清点登记交接待销毁重要空白凭证，稽核人员或事后监督人员应在场监督复核，防止误销、漏销、遗失、外流现象B . 审批人员应当在清点凭证时现场监督，确保一致C . 操作柜员应避免对已执行销毁交易的重要空白凭证类型和号码段进行调拨或调剂D . 销毁时必须由重要空白凭证主管部门、稽核部门共同派员全过程现场仔细监销，确保凭证全部销毁，不得遗漏E . 凭证专管员收到新印制重要空白凭证必须双人当面清点实物，双人在签收表上签名确认

[多选题] 哪些属于广东农信社个人客户的身份证明文件（）A . 居住在中国境内16岁以上的中国公民出具的居民身份证或临时身份证B . 中国人民解放军军人出具的军人身份证件C . 中国人民武装警察出具的武警身份证件D . 军队（武装警察）离退休干部出具的离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证E . 在解放军军事院校学习的现役军人出具的军事院校学员证

[多选题] 哪些属于广东农信社柜员日常业务处理中凭证处理的内容（）A . 营业中对业务凭证进行填制B . 营业中对业务凭证进行审核C . 营业中对业务凭证进行记账操作D . 营业结束后对凭证进行装订E . 营业结束后对凭证进行保管

[多选题] 以下哪些属于广东农信社营业网点向现金管理（分）中心领款的主要风险点（）A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度B . 无核对解款出纳人员身份，导致调拨款冒领C . 无在监控下双人开箱清点现金D . 申领现金没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

[多选题] 普通类贷款的提前还款预约登记适用于下列哪些还款方式的贷款（）A . 只还利息B . 等额本息C . 等额本金D . 只还本金E . 协议还款

[多选题] 以下不属于广东农信社银行卡重置C.VV锁定的主要风险点的是（）A . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全B . 客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确C . 柜员录入卡号是否正确D . 客户银行卡是否激活E . 客户是否年满18周岁

[多选题] 以下对广东农信社操作柜员的业务规定描述正确的有（）A . 柜员在业务操作中，如果发现系统故障，不得擅自处理，应立即进行报障处理，并说明故障的具体情况B . 柜员必须每日换人清点复核当日尾箱现金、重要空白凭证及有价单证C . 柜员必须严格执行箱包交接制度D . 柜员应妥善保管柜员卡E . 柜员必须严格执行岗位轮换和强制休假制度

[多选题] 以下属于广东农信社银行卡书面挂失解挂业务的主要风险点的有（）A . 柜员录入的卡号是否正确B . 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全C . 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件D . 对于未能提供挂失业务申请书客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名E . 对死亡等特殊情况，需要出具"继承权证明书"和继承人的身份证件是否真实、有效，齐全

[多选题] 办理承兑的业务审核包括以下哪些操作（）A . 审核接收的银行承兑汇票相关资料是否齐全、真实、有效。B . 审核接收的银行承兑汇票相关责任人员签章是否齐全、真实、有效。C . 审核出账通知书中的承兑金额是否小于或等于银行承兑协议金额。D . 审核票据要素的正确性、合法性、合规性。E . 票据经内部传递后审核封装信封是否有被拆封再封的迹象。

[多选题] 根据贷款放款中对客户经理岗的规定，以下哪些说法是正确的（）A . 根据最终的审批意见，贷款人应与借款人签订书面借款合同，需担保的应同时签订担保合同。B . 贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款除外。C . 客户经理应对相关合同文件、借据上的内容、签章的真实性和有效性予以当面确认。D . 如信贷管理系统自动出账，则客户经理在信贷管理系统打印《出账通知书》，经过出账审核岗审核无误后，提交综合柜员岗。E . 如手工出账，则根据与客户签订的合同或协议填写《出账通知

[多选题] 在广东农信社系统中，可以帮助客户完成销医保账户及销卡的操作有（）A . "[037999]持卡销户"交易B . "[037998]挂失卡销户"交易C . "[037998]挂失卡销户"交易D . "[243202]医保账户结息查询"交易E . "[360520]社保密码修改"交易

[多选题] 在广东农信社柜员职责中，授权主管负责对前台柜员权限外在自身职权范围内的业务进行复核授权，授权时必须进行以下哪些监督检查工作（）A . 认真审查授权原因B . 认真审查原始凭证C . 核实会计凭证要素与屏幕显示内容是否相符D . 大额现金业务要卡把清点大数E . 冲账授权要核对原始凭证和作废重要空白凭证

[多选题] 关于广东农信社柜面业务系统机构的机构交易权限管理要求，描述正确的有（）A . 各联社（总行）必须先根据机构职能确定机构类型及机构属性，然后再分配适当的交易权限B . 机构交易权限分配必须由各联社（总行）管理机构指定部门和特定柜组操作，原则上只允许98柜组进行设置C . 一个法人联社（总行）只能设置一至二个98柜组的柜员专门进行大集中系统相关参数管理D . 对于需要维护或变更机构交易权限的机构，应先填写《柜面交易权限设置维护申请表》（一式两份），经申请部门、相关管理部门或合规部负责人审核签章后，

[多选题] 对于票据买入的业务受理流程描述正确的有（）A . 营业机构接收票据买入相关资料。B . 审核资料齐全、真实、有效。C . 审查记载事项、审批手续齐全、正确。D . 审查责任人员签名齐全真实。E . 查看资料判断是否手工出账，然后进行放款。

[多选题] 按广东农信社银行卡积分管理的规定，办理银行卡积分兑换礼品预约业务，客户可选择的预约渠道包括（）A . 短信预约B . 柜面预约C . 网上银行预约D . 手机银行预约E . 电话预约

[多选题] 以下哪些属于广东省农村信用社机构撤并的主要风险点（）A . 各联社（总行）应认真核对银信中心下发的机构参数表，确保各级业务隶属关系正确，以保证业务的正常开展B . 新增机构的联社需为新增机构制定严格的劳动组织和岗位责任方案，核定其经营范围、机构级别，防止新增机构越级、越权操作的行为C . 联社（总行）设置柜员级别限额应确保授权额度级别的均匀性、连续性，避免出现级别过少的情况D . 撤并机构应注意自助设备的清机、停机、地址的变更等准备工作，确保上线后自主设备的正常稳定运行E . 撤并机构应按要求

[多选题] 广东农信社个人客户信息创建的交易处理中，录入个人身份资料包括以下哪些信息（）A . 姓名B . 性别C . 证件类型D . 证件号码E . 证件签发日期

[多选题] 按照广东农信社银行卡礼品管理业务礼品库存管理的规定，以下对礼品的调配描述正确的有（）A . 礼品调拨可以在各个网点之间进行B . 礼品调拨可以在网点与营业部之间进行C . 礼品调拨可以在银行卡中心间进行D . 银行卡中心柜员可将自购的礼品调配至辖内各分社（行）E . 分社（行）柜员可将自购的礼品调配至辖内各网点

[多选题] 普通类贷款的联机单笔提前还款，在已经产生拖欠或计提的罚息或复息情况下进行现金还款包括下列哪些操作（）A . 将除应计利息外的已计提余额强制结转到应还未还总金额内，通过"[011091]强制结息"交易，分别将每一个已计提的余额结转。B . 若提前还款需要归还本金对应的利息，则通过"[010430]还款试算查询"交易查询还款金额。否则可以跳过这一步。C . 通过"[020018]贷款暂收内部账户存现交易"将款项存入对应的内部账号。D .

[多选题] 按广东农信社对银行卡积分参数管理的规定，以下属于全局参数设置的主要风险点的有（）A . 客户填写的业务申请书等相关资料是否正确B . 柜员录入的卡号是否正确C . 审核客户是否符合VIP资格D . 审核"全局参数管理"交易设置的积分最高倍数等规则是否符合相关的积分活动E . 审核积分转移参数的纸质审批资料是否齐全