农信社基础知识题库

[多选题] 以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制（）A . 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性B . 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认C . 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人D . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有

[多选题] 对于隔日发现还款或提前还款串户的可通过下列哪些冲正交易进行倒退日冲正（）A . "[016145]倒退日存款账户转账还款冲正"B . "[010144]倒退日存款账户转账提前还款冲正"C . "[016146]倒退日内部账账户转账还款冲正"D . "[016148]倒退日内部账转账提前还款冲正"E . "[011144]存款账户转账提前还款冲正"

[多选题] 按银行卡业务规定，按广东农信社银行卡业务规定，以下属于个人卡修改密码的业务受理中所要求提交的材料有（）A . 客户填写的"特殊业务申请书"B . 客户提交的借记卡C . 客户提交本人有效身份证件及复印件D . 主卡持卡人办理附属卡密码修改，提供主卡本人有效身份证件及复印件E . 属于死亡挂失情况，提交"继承权证明书""死亡证明"及合法继承人的有效身份证件及复印件

[多选题] 办理承兑业务的主要风险点包括（）A . 保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定。B . 票据要素的正确性、合法性、合规性。C . 银行承兑汇票汇票经内部传递后的票据真实情况、完整情况。D . 银行承兑协议漏补记汇票号码。E . 或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。

[多选题] 办理按揭贷款的主要风险点包括有（）A . 办理按揭贷款应提供的资料不齐全。B . 办理按揭贷款的审批手续不规范。C . 按揭贷款账户的到期日与借款借据的到期日期不相符。D . 还款方式选择错误。E . 贷款账户的利率与借款借据上的借据利率不一致。

[多选题] 根据在本社大集中系统中新增机构号的基本规定，以下对营业准备的描述正确的有（）A . 会计工作管理制度健全B . 有明确的岗位责任制C . 符合内控制约的要求D . 符合风险防范的要求E . 有具体的劳动组织和岗位分工方案

[多选题] 对广东农信社银行卡消费触发转账的规定描述正确的有（）A . 当凭证为挂失等状态的帐户，不可以做签约交易B . 当客户需要变更扣收账户时，不需办理解约，可直接重新签约C . 该业务会将消费协议账户补足资金按消费不足部分金额转入签约消费卡账户D . 该业务只限定在消费协议账户开户网点办理E . 当实时预约转账处理成功，但消费处理不成功时，要对已成功的预约转账处理进行冲正，需要保证为同一事务

[多选题] 按广东农信社社保卡业务的规定，以下属于广东农信社社保密码修改业务审核要求的选项有（）A . 审核客户填写"特殊业务申请书"内容是否正确B . 审核客户是否持卡人凭有效身份证件办理C . 审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效D . 审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效证件E . 如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性

[多选题] 已核销贷款出现下列哪些情形，应及时采取催收措施（）A . 借款人宣告失踪后又查明未失踪的。B . 借款人宣告死亡后又查明未死亡的。C . 借款人遭受重大自然灾害或者意外事故后恢复清偿能力或查明获得保险赔偿的。D . 借款人触犯刑律，刑满释放后恢复清偿能力的。E . 核销后发现诉讼和执行程序存在司法不公正的。

[多选题] 对于按揭贷款的业务受理流程描述正确的有（）A . 营业机构接收贷款出账资料：按揭贷款开户通知书、借款合同、担保合同、审批表等。B . 审核资料齐全、真实、有效、要素填写正确完整齐全、责任人员签名齐全真实。C . 检查贷款账户信息是否与合同、借据相符，如核对放款金额是否相符，还款方式是否为等额本息或等额本金等。D . 查看资料判断是否手工出账，然后通过相关流程进行放款。E . 放款完成后整理资料，客户回单交客户、信贷员留存的交信贷员、网点资料由网点保存。

[多选题] 广东农信社银行卡业务规定，以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有（）A . 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全B . 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件C . 个人卡代理办理，是否出具代理人及持卡人有效身份证件D . 对死亡等特殊情况，需要出具"死亡证明书"办理挂失E . 未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理

[多选题] 广东农信社操作柜员的职责包括以下哪些内容（）A . 严格执行各项规章制度和熟练掌握业务技能，按规定办理各项业务B . 熟练、正确使用计算机及各项营业机具，保持清洁、完好C . 按照分工要求，严格按规定保管、使用业务印章、钥匙、重要空白凭证、有价单证D . 负责办理主辅币、残币的兑换和有价证券的兑付业务，并负责票币的整点、挑剔、捆扎工作E . 管理机构、财务系统、总账系统柜员还应按各系统要求办理各项业务

[多选题] 在本社大集中系统中新增机构号的基本规定，以下对管理架构的要求描述正确的有（）A . 会计工作管理制度健全B . 有明确的岗位责任制C . 符合内控制约的要求D . 符合风险防范的要求E . 劳动组织和岗位分工方案

[多选题] 按广东农信社社保卡业务的规定，以下对批量开/换社保卡业务交易处理描述正确的有（）A . 通过"[360511]开卡批次查询"交易，查询每个批次文件中的每一条明细在执行每个步骤过程的结果B . 操作"[360514]批量开其他账户"交易，用于开立医保账户C . 操作"[360516]批量开卡"交易，用于为没有建立客户号的客户开立客户号D . 操作"[360517]批量建立卡与其他账户关联"交易，用于建立账户与卡介质关

[多选题] 在社保卡激活业务的后续处理中，应交还客户保存的材料有（）A . 银行卡B . 申请表客户联C . 业务凭证客户联D . 业务交易单E . 业务申请书

[多选题] 广东农信社单位结算账户办理印鉴挂失，若遗失机关、事业单位公章，应提供以下哪些证明文件（）A . 上级主管部门出具的单位公函证明B . 原预留印鉴卡片（如有遗失，需出具单位证明）C . 开户许可证原件及复印件D . 营业执照正本（或登记证、成立批文）及复印件E . 法定代表人或单位负责人的有效身份证件及复印件

[多选题] 对广东农信社柜员密码管理的交易处理描述正确的有（）A . 柜员连续三次输入密码不通过，柜员的柜员卡变为锁定状态B . 若柜员记得原密码，只需操作"311014柜员密码解锁"交易对柜员密码进行解锁C . 若柜员忘记密码，则需提交重置密码申请，由经有关人员审批后方能进行密码重置D . 进行密码解锁的柜员可通过输入原密码重新进入系统E . 进行密码重置的柜员需重新启用柜员卡方能进入业务系统

[多选题] 进行柜面业务系统机构的机构类型及机构属性的维护，在后续的维护管理中联社（总行）应根据以下哪些内容适时调整机构类型及机构属性（）A . 营业机构行政级别变化情况B . 业务变化C . 地区经济发展情况D . 内控管理要求E . 评价结果

[多选题] 对于当天发现还款串户的，可先执行下列哪些交易对错账进行冲正（）A . "[011145]存款账户转账还款冲正"B . "[011146]内部账转账还款冲正"C . "[011144]存款账户转账提前还款冲正"D . "[011148]内部账转账提前还款冲正"E . "[016145]倒退日存款账户转账还款冲正"

[多选题] 以下哪些属于广东农信社单位客户信息创建的业务审核内容（）A . 经办柜员对客户提交的开户资料进行审核，审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确，法定代表人（或负责人）是否已签字，是否已加盖公章B . 经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后，审核证明文件的真实性、有效性、合规性，核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章C . 经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致D . 复核

[多选题] 按照广东农信社银行卡换卡的基本规定，以下说法正确的有（）A . 换卡时，若为同一卡产品换卡，则允许在欠费情况下进行换卡B . 换卡时，若为跨产品换卡，则需先还清欠款后才允许换卡C . 卡折一体户的银行卡，进行跨产品换卡时，需先收回存折后换卡D . 换卡时，若客户持有新卡的卡产品已达到规定的持卡数量，则不允许换卡E . 换卡后，旧卡已设置的银行卡交易限额标准将转移到新卡上

[多选题] 以下对贷款核销的交易结果处理描述正确的有（）A . 操作修改坏账标识状态后，通过"[010400]贷款账户查询"交易，查询贷款账户的坏账状态是否为"54：人工全额核销"。B . 核对打印的业务交易单，修改后的坏账标识与相关部门提供的资料是否相符。C . 核对凭证上打印的还款金额与客户填写的金额是否相符。D . 核对业务凭证上打印的金额、利率、还款方式、放款账号等要素是否与出账通知书一致。E . 资金归集完成后，核对业务交易单上的收款账号是否为协议上的账号

[多选题] 对广东农信社营业机构的设备要求描述正确的有（）A . 营业厅内各种宣传材料、海报、凭证、凭条应摆放规范，要经常整理、添加、更换B . 营业厅内应按规定张贴网点人员的工作照片C . 客户较多的营业网点要设立导储排队栏、实行"一米线轮候制"，确保客户的隐私权和营业秩序D . 员工桌面可摆放必需的办公用品，以方便办理业务为宜，禁止摆放与办理业务无关的杂物E . 营业机构必须配备和安装合格的监控设备

[多选题] 在广东农信社IC卡电子现金圈存的特殊异常处理中，以下操作可用于确定圈存成功与否的有（）A . "[360412]IC.卡电子现金指定账户圈存"交易B . "[360414]IC.卡电子现金补登圈存"交易C . "[360419]IC.卡信息查询"交易D . "[060465]查询客户信息"交易E . "[360420]IC.卡圈存明细查询"交易

[多选题] 在贷款的核销中，以下对建立呆账损失责任认定和追究制度描述正确的有（）A . 对核销的呆账，必须查明呆账形成的原因，明确相应责任，包括经办人和单位负责人，特别要注意查办因决策失误、内控机制不健全、不落实等形成的损失。B . 对呆账负有责任的人员视金额大小和性质轻重，予以责任追究。C . 对有违法犯罪行为的移交司法机关，依法追究法律责任。D . 对因不可抗力和政策性因素等原因造成贷款损失，经有权部门核准后，可视其情况减轻或免除相关责任。E . 对因管理责任人变动，后经管理责任人努力降低了风险，已收

[多选题] 广东农信社单位客户信息的维护交易可以修改单位客户的哪些信息（）A . 基本信息B . 证件信息C . 财务信息D . 附加信息E . 杂项信息

[多选题] 还款方式为等额本息F、等额本金G和只还利息B.转换为协议还款N时，对相关处理控制描述正确的有（）A . 操作"017072建立/修改协议还款计划"交易登记还款计划。B . 登记时检查还款计划的有效性。C . 再通过"17050贷款账户的维护"交易将"还款方式"转为协议还款。D . 系统自动检查是否存在正确有效的协议还款计划，存在才允许执行此交易。E . 操作交易成功后系统自动重算账户剩余还款计划。

[多选题] 对于当天发现提前还款串户的，对错账进行冲正后可操作下列哪些交易进行补正（）A . "[011044]存款账户转账提前还款"B . "[011048]内部账转账提前还款"C . "[011045]存款账户转账还款"D . "[011046]内部账转账还款"E . "[016146]倒退日内部账账户转账还款冲正"

[多选题] 以下对广东农信社IC.卡写卡异常处理的业务审核要求描述正确的有（）A . 审核客户提供原写卡失败圈存交易的信息是否与系统登记的一致B . 审核未成年人办理是否由监护人陪同并提交监护关系证件及相关有效身份证件C . 审核客户是否持有效身份证件办理D . 审核代理人办理是否提供代理人与持卡人有效身份证件E . 审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

[多选题] 本社规定每个机构必须设置以下哪些柜员（）A . 十名或以上2-10级普通柜员B . 一名或以上2-10级普通柜员C . 一名或以上12-15级主管柜员D . 一名16级超级柜员E . 一名或以上16级超级柜员