农信社基础知识题库

[多选题] 广东农信社单笔维护个人客户信息时，以下对修改个人客户信息的交易处理描述正确的有（）A . 柜员指引客户提交身份证件，如非本人办理的，须提交存款人及代办人有效身份证明文件，但个人支票账户必须要求客户本人带身份证明文件亲自办理，并填写"特殊业务申请书"；以上身份证件需使用A.4纸复印B . 经办人对个人客户提交的身份证明文件进行核实，对客户在"特殊业务申请书"上填写的内容与存款人提交的资料认真核对C . 经办员审查资料完整无误后，在"经办人（签章）

[多选题] 办理还款的业务审核包括以下哪些操作（）A . 审核提前还款或提前还款预约登记审批流程资料真实有效，责任人员签名齐全真实，还款本金、利息计算准确。B . 柜台还款审核客户、借据与应还贷款的对应情况。C . 审核委托贷款的委托协议是否收取手续费，是否约定收到借款人还款后收取，还是先资金分配后收取，手续费金额是否计算准确。D . 审核委托贷款的资金分配账户的正确性，分配金额中本金、利息的正确性。E . 监测已贴现承兑汇票的到期日，及时提示付款。

[多选题] 广东农信社柜面业务系统机构的设置原则，以下哪些属于柜面业务系统机构中的营业类机构（）A . 省清算中心B . 市（县）清算中心C . 中心金库D . 营业部E . 分金库

[多选题] 进行票据买入的业务审核包括以下哪些操作（）A . 转贴现审批表手续是否完善，是否与转贴现申请书、协议、清单相一致。B . 审核利息计算是否正确，利率与约定的是否相符。C . 审核转贴现凭证、转贴现协议和转贴现申请书的利息收入、实付金额、划款日期等要素是否相符，是否在审批范围内。D . 审核系统录入的金额、利率、还款方式、放款账号等要素是否与出账通知书一致。E . 审核票据经内部传递后封装信封是否有被拆封再封的迹象。

[多选题] 哪些广东农信社新增柜员信息的主要风险点（）A . 柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次B . 严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险C . 联社（总行）设置柜员级别限额应确保授权额度级别的均匀性、连续性D . 新增柜员的柜员卡应注意做到制卡点本人或专人领取，专人领取的应直接交由本人而避免中间环节，交接过程应登记详细的交接记录E . 新增柜员本人收到柜员卡后应马上设置密码、启用柜员卡，若发现该柜员卡已被他人启用应立即向上级部门报告

[多选题] 以下对银行卡礼品管理业务中，礼品信息管理主要包括（）A . 礼品信息录入B . 礼品信息维护C . 礼品入库D . 兑换条件管理E . 礼品调配与调拨

[多选题] 在广东省农村信用社机构撤并的业务处理中，申请维护机构管理部门根据业务需要填写以下哪些文件（）A . 《柜面交易权限设置维护申请表》B . 《数据大集中业务系统柜员维护申请表》C . 《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）核心业务系统营业机构重开申请书》D . 《大集中系统业务请求表》E . 《广东省农村信用社大集中系统机构维护信息登记表》

[多选题] 广东省农村信用社规定完成机构撤并第二天应在并入机构做好以下哪些工作（）A . 柜员登陆B . 报表打印C . 总账核对D . 代收付登记编号新增E . A.TM停机处理

[多选题] 根据广东农信社柜面业务系统机构的设置原则，以下哪些属于柜面业务系统机构中的管理类机构（）A . 省联社管理层B . 市办事处（或地市联社）管理层C . 县联社（总行）管理层D . 信用社（支行）管理层E . 营业部本部管理层

[多选题] 根据银（社）团贷款委托贷款流程，主办社（行）以下哪些操作是正确的（）A . 通过"[062220]委托协议创建"交易，根据相关部门提供的资料，创建类型为："3、委托贷款"的委托协议编号。B . 通过"[017050]贷款账户维护"交易，按照相关部门提供的资料分别创建2个贷款账户。C . 自营贷款账户成功创建后，通过"[011057]放款到内部账账户"交易将自营部分的贷款份额发放到内部账账户。D . 通过"

[多选题] 下列关于银行承兑汇票买方付息贴现业务的交易结果，说法正确的有（）A . 检查买方付息贴现业务账户必输项。通过017050贷款账户的维护交易检查他方付息账号、他方付息比例和他方付息账户类型这三个要素是否正确。B . 检查贴现利息扣收的准确性。通过打印的金融业务收入发票检查贴现利息的金额和付款方是否与签订的合同信息一致。C . 检查放款账号的放款金额是否正确，系统是否冻结该金额，冻结原因是否正确。D . 通过"[012695]按账户查询剩余还款计划（提示）"交易，查询还款计划是

[多选题] 广东农信社对银行卡积分参数管理的规定，以下属于转移参数设置的主要风险点的有（）A . 客户填写的业务申请书等相关资料是否正确B . 柜员录入的卡号是否正确C . 审核"[361001]积分转移参数管理"交易设置的积分转出卡类型、转出卡产品、转入卡类型、转入卡产品、转移比率是否能满足各种积分活动D . 审核"全局参数管理"交易设置的积分最高倍数、积分上限值、积分是否可转移、活动与特殊规则的关系、是否参与积分等规则是否符合相关的积分活动E . 审核积分转移参

[多选题] 柜员轮班交接须登记《柜员交接登记簿》（通过系统交易进行凭证和现金交接的除外），应详细列明以下哪些内容（）A . 交接的凭证B . 交接的账C . 交接的表D . 档案文件E . 应交接的其他物件

[多选题] 按广东农信社银行卡积分管理的规定，以下对积分兑换礼品的要求描述正确的有（）A . 客户可以通过柜面进行礼品预约及预约撤销B . 客户无法通过网银进行礼品预约及预约撤销C . 客户的礼品预约撤销只能撤销当日礼品预约D . 对已过领取时间的礼品，联社根据实际可以进行回收E . 客户不能预约已过礼品有效时间的礼品

[多选题] 以下对本社机构撤并的业务处理描述正确的有（）A . 撤销机构如已开通支付系统业务，应按规定向银信中心申报退出各相关支付结算系统B . 撤销机构如为呆账准备金（或税金）入账社或计提社，应调整为非入账社或非计提社C . 对网上银行、资金清算关系、准贷记卡的发卡机构号、A.TM的挂靠关系、POS的归属社号、以及经营管理分析系统等其他业务系统的设置进行调整D . 撤销机构完成A.TM清机、停机处理，变更自助设备地址等工作E . 撤销机构需确保机构没有未完成的批量代收付、长短款、支付系统挂账、现金或重要

[多选题] 根据本社营业机构的设备要求，营业机构必须配备下列哪些应急设备（）A . 应急灯B . 灭火器C . 发电机D . 备用尾箱E . 防卫器具

[多选题] 下列对按揭贷款交易结果处理描述正确的有（）A . 贷款账号成功创建后，通过"[017050]贷款账户维护"交易，核对客户名称和身份证件号码是否与相关部门提交的资料相符。核对申请/核准金额、借据号、合同号等要素录入是否正确。B . 成功发放贷款后，核对业务凭证上打印的金额、利率、还款方式、放款账号等要素是否与出账通知书一致。C . 通过"[010400]贷款账户查询"交易，核对贷款账号的状态、利率、还款方式、还款账号、金额等要素是否与出账通知书一致。D .

[多选题] 以下哪些属于广东农信社单位客户的证明文件（）A . 营业执照（登记证或批文）B . 组织机构代码证C . 法定代表人或单位负责人身份证D . 税务登记证（国税、地税），个别特殊行业免缴交国税的可免提交国税资料E . 金融经营许可证

[多选题] 符合下列哪些条件的可认定为呆账（）A . 借款人触犯刑律，依法受到制裁，其财产不足归还所借债务，又无其他债务承担者，农合机构经追偿后确实无法收回的债权。B . 对借款人和担保人诉诸法律后，因借款人和担保人主体资格不符或消亡等原因，被法院驳回起诉或裁定免除（或部分免除）债务人责任，农合机构经追偿后仍无法收回的债权。C . 对借款人和担保人诉诸法律后，因借款合同、担保合同等权利凭证遗失或丧失诉讼时效，法院不予受理或不予支持，农合机构经追偿后仍无法收回的债权。D . 按照国家法律法规规定具有投资权的

[多选题] 普通类贷款的联机单笔提前还款，在已经产生拖欠或计提的罚息或复息情况下进行转账还款包括下列哪些操作（）A . 将除应计利息外的已计提余额强制结转到应还未还总金额内，通过"[011091]强制结息"交易，分别将每一个已计提的余额结转。B . 若提前还款需要归还本金对应的利息，则通过"[010430]还款试算查询"交易查询还款金额。否则可以跳过这一步。C . 使用还款交易归还应还未还金额，通过"[011045]内部账转账还款"先归还应还未还

[多选题] 以下对广东农信社开非预制卡的交易结果处理描述正确的有（）A . 核对客户的申请是否符合资格B . 认真审核《个人客户开通业务申请书》上的资料是否正确C . 在经审核和已联网核查的身份证复印件上加盖"与原件相符和联网核查一致"章D . 核对业务交易单打印信息是否相符，核对无误后将业务交易单交客户核对签名E . 核对业务交易单打印信息无误后，然后加盖相关讫章

[多选题] 以下哪些属于在大集中系统中新增机构号的主要风险点（）A . 各联社（总行）应认真核对银信中心下发的机构参数表，确保各级业务隶属关系正确，以保证业务的正常开展B . 新增机构的联社需为新增机构制定严格的劳动组织和岗位责任方案，核定其经营范围、机构级别，防止新增机构越级、越权操作的行为C . 撤并机构应按要求对内部账、在途业务、支付系统往来挂账、查询查复进行及时清理，确保撤并工作顺利D . 撤并机构应注意自助设备的清机、停机、地址的变更等准备工作，确保上线后自主设备的正常稳定运行E . 调动柜员必

[多选题] 下列关于贷款受托支付的业务受理和控制，描述正确的有（）A . 客户申请贷款受托支付和第三方监管支付时，柜员应在检查出账通知书和交易对手支付信息清单后再办理贷款的发放与支付业务。B . 执行"贷款受托支付"交易前，应对支付列表的支付信息与信贷员提供的交易对手支付信息进行核对。C . 银行承兑协议上需补记汇票号码。D . 票据加章密封交会计结算部门审核盖汇票专用章回来后将汇票第二、三联连同一份银行承兑协议交出票人，并做好移交签收手续。E . 营业机构接收贷款核销资料。

[多选题] 在广东农信社柜员职责中，以下对授权主管的业务规定描述正确的有（）A . 主管在进行授权操作时，刷卡输入密码时应物理遮掩，经办柜员应主动回避B . 交易成功后，必须再次核对打印出的记账凭证与原始凭证，凡授权业务的记账凭证上无打印主管姓名或柜员号的，由授权主管在相应位置签章，并在授权业务原始凭证上签章C . 对免填单业务授权后需要核对打印的记账凭证和收付金额是否一致D . 主管必须在交易成功后方可离开现场E . 对授权后不成功的交易，授权人员应监督经办柜员修改后重新提交，直至成功或退出该交易界面

[多选题] 广东农信社建库的业务审核中，开户机构应审核印鉴卡的以下哪些信息（）A . 印鉴卡填写要素是否规范、齐全B . 预留印鉴是否轮廓清晰、印油均匀、没有断笔C . 对于企业客户，审核单位公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致D . 对于企业客户，审核预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书E . 对于更换的新预留印鉴卡，审核填写信息及所留印鉴与旧印鉴卡是否正确一致

[多选题] 贷款受托支付放款后至支付过程中，以下哪些信息可在信贷管理系统中进行修改（）A . 支付对手账号B . 收款人名称C . 接收行行号D . 接收行名称E . 附言字段

[多选题] 在贷款核销中，建立监督检查机制对核销呆账管理情况进行的定期检查包括哪些内容（）A . 检查呆账核销真实性。B . 检查呆账核销档案管理情况。C . 检查呆账核销贷款催收情况。D . 检查呆账核销会计核算情况。E . 检查已核销贷款保密情况。

[多选题] 在贷款业务中，下列对于放款交易结果操作描述正确的有（）A . 贷款账户成功创建后，通过"[017050]贷款账户维护"交易，核对客户名称和身份证件号码是否与相关部门提交的资料相符。B . 核对申请/核准金额、借据号、合同号、贷款到期日、利率、还款方式、还款账号、放款账号、还款周期、挪用贷款罚息等要素录入是否正确。C . 成功发放贷款后，核对业务凭证上打印的金额、利率、还款方式、放款账号等要素是否与出账通知书相符。D . 通过"[010400]贷款账户查询"

[多选题] 对于当天发现还款串户的，对错账进行冲正后可操作下列哪些交易进行补正（）A . "[011045]存款账户转账还款"B . "[016145]倒退日存款账户转账还款冲正"C . "[010144]倒退日存款账户转账提前还款冲正"D . "[011046]内部账转账还款"E . "[011044]存款账户转账提前还款"

[多选题] 在广东农信社柜员管理中，柜组按操作权限范围可划分为以下哪些类型（）A . 业务操作B . 业务管理C . 查询管理D . 系统管理E . 柜员管理