[多选题]

客户办理销户前,银行应确定哪些信息()

A .要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性

B .若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕

C .若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责。

D .涉及可疑交易的,是否已上报。

参考答案与解析:

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[多选题] 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()A .对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户。B .对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C .对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D .销户后,银行应该规定将客户销户资料归档保存。

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