[单选题]

下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是()

A . 交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B . 交易记录在业务关系结束后,应当至少保存10年。

C . 客户身份资料在交易结束后,应当至少保存5年。

D . 客户身份资料业务关系结束后,应当至少保存10年。

参考答案与解析:

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下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是()

[单选题]下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是()A . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。B . 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。C . 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D . 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的,遵守其规定。

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    [单选题]下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中,错误的是()。A.客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料

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    [多选题] 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有()。A .客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B .客户交易信息在业务关系结束后,应当至少保存五年。C .金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D .在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。

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    [单选题]下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有:A .客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B .客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。C .金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D .在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。

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    [多选题] 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是()A . 客户身份资料,自业务关系结束当年至少保存5年B . 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C . 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年D . 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

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    [单选题]对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》说法正确的是:()A.第十九条在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息;B.第二十二条出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户:金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;C.第二十五条在合同有效期内,如果客户身份证件或者身份证明文件已过有效期,在客户未提交新的证件前,不能办理账户变更手续。

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