操作风险管理题库

[判断题] 客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。A . 正确B . 错误

[多选题] 操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。A . 风险点B . 业务条线C . 业务品种D . 业务流程

[单选题]RCSA实施过程中，《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。A . 风险管理部门B . 业务主管部门C . 风险管理委员会D . 行长

[单选题]（）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。A . 执行、交割和流程管理B . 外部欺诈C . 内部欺诈类D . 客户产品和业务活动

[单选题]风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字，这说明该金库（）出现了问题。A . 金库技防B . 库房管理C . 金库守库D . 现金调拨和押运

[单选题]RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。A . 风险管理部门B . 评估小组C . 评估人员D . RCSA主办业务部门

[单选题]风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像，发现查库登记日查库人员并没有“开箱、开包、移位”的查库动作，这说明该金库在（）存在问题。A . 金库技防B . 库房管理C . 金库守库D . 现金调拨和押运

[单选题]引发一级操作风险损失的原因包括（）。A . 信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B . 信息科技系统、经营活动、人员C . 流程、人员、经营活动D . 信息科技系统、人员、环境

[单选题]根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》，下列不属于依法行政的基本要求的是（）。A . 合法行政B . 合理行政C . 注重政绩D . 高效便民

[判断题] 账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。A . 正确B . 错误

[判断题] 风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。A . 正确B . 错误

[判断题] 风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。A . 正确B . 错误

[单选题]下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）A . 外部欺诈B . 自然灾害C . 行业竞争激烈D . 交通事故

[单选题]（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A . 原始损失数据B . 诱因与控制措施C . 关键风险指标D . 资本情况

[单选题]商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。A . 设立专户核算代理资金B . 签订书面委托代理合同C . 代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D . 遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

[单选题]商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久，经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。A . 贷款审批人B . 贷款企业C . 专业调查机构D . 商业银行

[单选题]根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（）风险敏感度最高。A . 基本指标法B . 标准法C . 内部评级法D . 高级计量法

[多选题] 哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）A . 柜面业务B . 法人信贷业务C . 个人信贷业务D . 资金业务E . 代理业务

[多选题] 商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括（）。A . 火灾B . 内部盗窃C . 外部欺诈D . 设备瘫痪E . 交易差错

[单选题]在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的β值为（）。A . 8％B . 12％C . 18％D . 15％

[单选题]抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）A . 员工因素B . 内部流程C . 系统缺陷D . 外部事件

[多选题] 选择关键风险指标的基本原则有（）。A . 整体性B . 重要性C . 敏感性D . 可靠性E . 有效性

[多选题] 操作风险评估的报告阶段的步骤包括（）。A . 提出优化方案B . 整合结果C . 绘制流程图D . 总结改进措施E . 双线报告

[判断题] 风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。A . 正确B . 错误

[多选题] 对于可缓释的操作风险，商业银行可以采取的管理措施有（）。A .制定应急和连续营业方案B .外包非核心业务C .设定风险限额D . D.购买商业保险E .计提经济资本

[多选题] 下列各项属于关键风险指标的是（）。A . 交易量B . 员工水平C . 市场变动D . 地区数量E . 技能水平

[多选题] 下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。A . 滥用职权B . 对客户交易进行误导C . 员工故意骗取、盗用财产D . 性别／种族歧视E . 支配超出其权限的资金额度

[判断题] 我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。A . 正确B . 错误

[多选题] 操作风险评估的步骤中，属于准备阶段的有（）。A .识别评估对象B .绘制流程图C .收集评估背景信息D . D.提出优化方案E .整合评估成果

[单选题]即使采用适当的缓释工具，也不能（）操作风险。A .限制B .降低C .分散D . D.消除