法律事务题库

[单选题]以下对法律风险识别的适当性及有效性评价的审核内容，描述不正确的是（）A . 主要审查和评估法律风险识别原则的合理性B . 主要审查和评估法律风险识别方法的适当性C . 主要审查和评估法律风险处理的有效性D . 主要审查和评估法律风险识别工具的适用性

[单选题]以下属于专项法律风险管理能力评价对理财业务评价的内容的是（）A . 制度建设B . 从业管理C . 贷前的法律风险控制D . 贷中的法律风险控制

[单选题]在法律风险管理能力评价实施的评价实施阶段，要了解法律风险管理体系的运作情况，可采取的方法不包括（）A . 可采取询问的方法进行B . 可采取查询的方法进行C . 可采取文献分析的方法进行D . 可采取流程图的方法进行

[多选题] 为保证法律风险识别的全面性、准确性和系统性，银行应构建符合自身经营管理需求的法律风险识别框架，该框架可提供以下哪些方便识别法律风险的角度（）A . 根据银行主要的经营管理活动识别B . 根据银行组织机构设置识别C . 根据利益相关者识别D . 根据法律风险源识别E . 根据不同法律领域的识别

[多选题] 农村中小金融机构建立科学规范的法律风险管理制度体系，主要应遵循以下哪些基本原则（）A . 平衡风险管理和业务发展原则B . 责、权、利相对等原则C . 原则性和灵活性相结合原则D . 效益性原则E . 多层次、全覆盖原则

[单选题]专项法律风险管理能力评价对授权管理业务评价中，以下不属于授权规范性的内容的是（）A . 是否根据各业务职能部门和下属机构及其负责人的经营管理水平、风险状况等，实行区别授权B . 是否根据情况变化及时调整对各业务职能部门和下属分支机构或其负责人的授权C . 各项授权事项是否以书面形式确认D . 授权管理制度是否覆盖机构经营管理活动的重要事项

[多选题] 在农村中小金融机构的法律风险管理实践中，法律风险管理文化的导向功能体现在以下哪些方面（）A . 对银行高级管理层的思想和行为起导向作用B . 对银行各个层级管理者的思想和行为起导向作用C . 对银行员工的思想和行为起导向作用D . 对整个银行的价值取向起导向作用E . 对整个银行的经营管理起导向作用

[单选题]法律风险管理的制度建设评价中，以下不属于具体制度评价标准的法律事务管理类制度评价内容的是（）A . 是否明确法律事务的范围B . 是否区别规定法律事务岗位非诉法律事务工作内容和诉讼法律事务工作内容C . 是否制定对新产品、新项目合规风险审查和评估的规定D . 是否明确设置法律事务岗，并确定其主要工作职责

[多选题] 根据法律风险管理制度的内涵，银行法律风险管理制度的具体用途包括有（）A . 规范法律风险的报告、提示、预警B . 规范法律风险的分析C . 规范法律风险的评估D . 评价法律风险管理工作成效E . 追究法律事故责任

[单选题]法律风险管理的制度建设评价中，以下属于具体制度评价标准的合规管理类制度评价内容的是（）A . 是否建立法律风险咨询管理规定B . 是否确定合规风险管理工作的基本原则C . 是否明确设置法律事务岗，并确定其主要工作职责D . 是否明确法律事务的范围

[多选题] 农村中小金融机构建立法律纠纷处置制度具体包括以下哪些工作（）A . 根据已经发生的或行业内常见的法律诉讼案件的普遍性特点，实行诉讼风险评议与监管制度B . 建立健全调解、和解及撤诉分级审批制度C . 实施诉讼事务时限管理、预警及疑难案件移交制度D . 建立健全诉讼申报与分配、庭前准备、证据处理、诉讼档案管理以及判决执行制度E . 典型或重大案件处理完毕后应由法律风险管理部门负责对全案情况进行总结，形成材料向银行领导层汇报，并向有关部门、人员酌情通报

[多选题] 从银行业机构整体角度来看，法律风险管理制度的集合是一个内在有机联系的系统，以下哪些是银行法律风险管理制度外部环境的构成内容。（）A . 机构关于法律风险管理的操作规程B . 国家有关法规C . 国家有关法律D . 行业政策E . 机构关于法律风险管理的各项制度

[多选题] 信息系统可以进一步提高银行法律风险管理效率，具体体现在以下（）方面？A . 优化现有的管理组织结构B . 调整管理体制C . 在提高效率的基础上，增加协同办公能力D . 强化决策的一致性E . 提高决策效能

[单选题]即使是"担保之王"的抵押，仍存在优先受偿不能的风险。以下哪一项不属于优先于抵押权的权利（）A . 税收B . 抵押物所有人的所有权C . 劳动者工资债权D . 土地使用权出让金优先权

[多选题] 下面（）银行的做法可能会导致侵害客户名誉权。A . 银行在媒体上不当公布欠贷人信息B . 银行在债权委托催收中委托机构"软暴力"催收C . 因冒名贷款导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录D . 因虚假按揭导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录E . 因冒名办理信用卡导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录

[单选题]为避免不必要的麻烦，银行在办理房地产抵押贷款时，以下做法不正确的是（）A . 认真审查抵押房产的状况B . 按规定同时办理房产抵押登记和土地使用权抵押登记C . 对企业有大片空地的厂房抵押，必须要求其同时办理土地使用权抵押登记D . 对于此前已办理的只抵押登记房屋未抵押登记国有土地使用权的情况，只能采取定期跟踪的方式予以补救

[判断题] 在电子银行的服务收费上，农村中小金融机构对于服务减免的优惠措施包括的免费项目、免费的幅度、免费的周期、免费的对象等的宣传应当采取模糊性的、有歧义的用语。A . 正确B . 错误

[判断题] 办理保管箱业务过程中，在公、检、法机关采取破箱搜查措施后所发现的与案件无关的物品，在保管箱客户不在场的情况下，原则上只能由公安机关予以保管。A . 正确B . 错误

[单选题]商业银行在兑付票据时，应严格审查票据记载事项是否齐全，"记载事项"不包括（）A . 付款人证件号B . 确定的金额C . 出票日期D . 表明票据类别的字样

[多选题] 农村中小金融机构在加强法律风险管理制度体系建设过程中，应环环相扣，特别注重综合采取以下哪些措施（）A . 明确责任，强化制度建设管理B . 确保与法律及监管要求的一致性C . 突出法律风险管理重点，注重针对性和可操作性D . 引入制度体系评价标准，确保制度及时更新E . 强化内部审计，确保制度建设与执行得到有效约束

[单选题]在法律风险管理能力评价的具体实施流程中，评价报告形成阶段的工作要点是（）A . 确认评价报告B . 反馈评价报告C . 反馈评价结果D . 评定评价报告

[单选题]法律风险管理能力评价的实施流程，不包括（）A . 评价准备B . 评价实施C . 评价报告的社会公示D . 评价结论运用

[多选题] 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，授权管理模块由以下哪些模块构成（）A . 法律业务咨询B . 授权申请C . 授权台账管理D . 合同文本审查E . 案件立案申请

[判断题] 农村中小金融机构在办理国际汇款业务时，所提供的合同协议一般均由自身拟定，属于非格式条款。A . 正确B . 错误

[判断题] 开展私人银行业务过程中，在私人银行业务办理之后，即资金实际进入到银行账户体系之后，才需要开始进行反洗钱监测活动并完善反洗钱流程。A . 正确B . 错误

[单选题]依照物权法定原则，以下对抵押权的说法不正确的是（）A . 抵押权是一种担保物权B . 抵押权的设立须由法律规定之C . 抵押权的变更须由法律规定之D . 抵押权存续期间可以因当事人的约定而消灭

[单选题]在法律风险管理能力评价实施的评价报告形成阶段，要求在评定工作中拟出的文书材料是（）A . 法律风险评价报告B . 法律风险评价征求意见书C . 法律风险规避征求意见书D . 法律风险评价确认书

[多选题] 下述哪些情况下，用工单位对违纪员工进行处罚可能会引发纠纷（）A . 用人单位并没有按照相应规章制度来处罚违纪员工，而是依领导的个人意志和权力处罚员工B . 用人单位制定的劳动规章内容违法C . 处罚员工证据不充分D . 处罚员工程序不当E . 用人单位在制定劳动规章制度的时候，采用概括性的用语来描述

[判断题] 网上银行电子支付业务中，在支付指令接收人不当履行支付指令造成划拨未能完成或者划拨错误，给发端人造成损失的，不需要赔偿发端人的损失。A . 正确B . 错误

[单选题]以下对建设工程款优先受偿权的行使期限描述正确的是（）A . 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起三个月内B . 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起六个月内C . 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起一年内D . 竣工之日或者建设工程合同约定的竣工之日起两年内