法律事务题库

[判断题] 如果最高额抵押物被查封、扣押，无论人民法院是否通知银行，而银行事实上应知晓抵押物被查封、扣押的，若银行继续发放贷款，则新发放贷款的抵押优先权将不受法律保护。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构要建立和完善良好的法律风险管理环境，主要应把握好法律风险管理战略目标、文化环境和组织环境三个方面。A . 正确B . 错误

[判断题] 开展理财业务过程中，商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。A . 正确B . 错误

[判断题] 银行法律风险管理制度建设的基本要求，仍是保证银行的法律风险管理工作顺畅运行，设计的基础仍应是银行所特有的生产经营活动。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构有效的合同管理制度只包括正确审查、依规定报批、严格履行并及时归档各类合同等方面。A . 正确B . 错误

[单选题]在法律风险管理能力评价中进行法律风险识别的适当性及有效性评价，需重点关注的项目是（）A . 本机构面临的内、外部法律风险点是否已得到充分、适当的确认B . 审查和评估法律风险识别原则的合理性C . 法律风险识别方法的适当性D . 法律风险识别工具的适用性

[判断题] 银行的经营与银行监管、银行业务以及民商事基本法律密切相关，如果存在规范银行业务经营和管理活动的法律法规缺失、立法层次不高等现象，就可能导致商业银行的运作产生一定的法律风险。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小机构在诉讼及仲裁案件的管理上，应采取由支行或分社自行组织诉讼的方式。A . 正确B . 错误

[判断题] 银行在受理贴现业务时，应当审查贴现申请人与出票人或者其直接前手之间是否存在真实的商品交易关系。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构内部审计监督是内控机制中不可缺少的一个重要环节，法律风险管理制度在设计和修订时，也应合理体现内部审计在法律风险管理工作中的作用。A . 正确B . 错误

[判断题] 在司法实践中，法院普遍认为银行负有鉴别客户身份证明真伪的责任。A . 正确B . 错误

[判断题] 代理保险业务中，银行不得擅自转委托由他人实施代理保险行为，而应该亲自实施。A . 正确B . 错误

[判断题] 在日常的经营管理中，农村中小金融机构一定要将法律风险意识贯穿始终，通过持续的培训教育和宣传，让从业人员特别是关键岗位人员掌握一定的法律知识，提高依法治企意识，规避法律风险。A . 正确B . 错误

[判断题] 关于储蓄业务代理，委托他人代为办理挂失手续的，被委托人只要出具委托人的身份证件，并按照规定提供存款的有关内容，银行即可受理挂失手续。A . 正确B . 错误

[判断题] 法律风险处置中，农村中小金融机构应选取计提法律风险资本的方法，其中基本指标法和标准法则对法律风险具有敏感性，应考虑不同机构在法律风险管理水平方面的差异。A . 正确B . 错误

[判断题] 除了存款和与其年龄、智力和精神健康状态相适应的取款，无民事行为能力人的其他储蓄业务和的限制民事行为能力人所有储蓄业务均由其监护人代理。A . 正确B . 错误

[判断题] 抵押人不可以只抵押土地，不抵押房产。A . 正确B . 错误

[判断题] 在司法实践中，如果银行无法对伪造的银行卡进行有效识别，往往被认定为客户资金损失的重要原因，从而使银行面临承担违约责任的风险。A . 正确B . 错误

[判断题] 对于无民事行为能力人存款账户的相关业务，均应由其监护人代理。A . 正确B . 错误

[判断题] 质押担保中，质押是转移所有权而不是占有权。A . 正确B . 错误

[单选题]有关规章制度是否汇编成册，系统化程度是否足够，是否便于操作人员学习和运用，体现了制度建设评价中哪一部分的要求（）A . 制度总体评价标准B . 具体制度评价标准C . 审核控制的要求D . 日常法律控制的要求

[判断题] 农村中小金融机构在开展银行承兑商业汇票业务时，应当在当地人民银行核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票。A . 正确B . 错误

[判断题] 大数据时代，要求数据作为银行的一种资产，运用基于数据生命周期的数据管理方式进行管理，为数据质量及数据服务能力提升做好准备。A . 正确B . 错误

[判断题] 在追索法人债务时，债权人在对债务人所欠负的债务进行追偿时，仅有权请求法院对债务人本身所有的财产予以执行。A . 正确B . 错误

[判断题] 法律风险分析是指，对识别出的法律风险只进行定性分析，通过综合考虑法律风险源或导致法律风险事件的具体原因、法律风险事件发生的可能性及其后果，为法律风险的评价和应对提供支持。A . 正确B . 错误

[单选题]按法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）A . 通过法律风险管理能力的等级评定，可以发现外部风险管控的盲点与弱点B . 通过法律风险管理能力的等级评定，可以及时补充完善法律风险管理制度C . 通过法律风险管理能力的等级评定，可以持续更新法律风险管理流程D . 通过法律风险管理能力的等级评定，可以实现风险控制的有效性和持久性

[判断题] 质押担保方式中，由于观念交付中的占有改定与指示交付，并未伴随有标的物占有的移转，因此具备完整的公示作用，也具有公信力。A . 正确B . 错误

[判断题] 行政机关调查法是通过对工商行政管理局、税务局、外汇管理局等行政机关的调查，查明被执行人财产状况A . 正确B . 错误

[单选题]定期、有针对性地开展法律培训工作体现了工作机制建设评价中哪一部分的内容（）A . 法律风险控制能力中审核控制的要求B . 法律风险控制能力中合同管理的要求C . 法律风险控制能力中日常法律控制的要求D . 法律风险控制能力中培训教育的要求

[判断题] 银监会在《商业银行资本管理办法》中明确要求，实施新资本协议的商业银行，只需对信用风险、市场风险和操作风险计提资本，不需要对其他主要风险和剩余风险计提资本。A . 正确B . 错误