反洗钱题库

[判断题] 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（），防止泄漏客户身份信息和交易信息。A . 丢失B . 缺失C . 损坏D . 损毁

[判断题] 《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A . 正确B . 错误

[单选题]金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A . 银监局B . 侦查机关C . 工商行政管理D . 人民银行

[多选题] 金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）A . 合法审慎原则B . 保密原则C . 与司法机关行政机关全面合作的原则D . 安全原则

[多选题] 金融机构应采取切实可行的措施保存客户（），便于反洗钱调查和监督管理。A . 身份资料B . 交易记录C . 会计档案D . 信誉记录

[单选题]Which of the following best defines the Cisco Lifecycle Services approach（）A . the minimum set of services that are needed to successfully d

[单选题]下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围（）A . 甲银行向乙银行拆入2000万人民币B . 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C . 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D . 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户

[判断题] 对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送（）反洗钱信息资料。A . 反洗钱统计报表B . 信息资料C . 交易数据D . 工作报告E . 内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容

[判断题] 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。A . 了解客户义务；B . 大额交易报告义务；C . 可疑交易报告义务；D . 制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E . 保存记录义务

[多选题] 中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:（）A .帐户信息B .交易记录C .其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D .与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料

[判断题] 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指5个工作日以内，含5个工作日。A . 正确B . 错误

[单选题]中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经（）批准后提前（）个工作日送达金融机构（）A . 行长（主任）或者主管副行长（副主任），3B . 部门负责人，3C . 行长（主任）或者主管副行长（副主任），2D . 部门负责人，2

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A . 发卡银行B . 办理业务的金融机构C . 收单行D . 总行

[判断题] 柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。A . 正确B . 错误

[判断题] 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。A . 正确B . 错误

[判断题] 银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构反洗钱规定》要求，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）当地分支机构报告。A . 银监局B . 中国人民银行C . 银行业协会D . 公安机关

[判断题] 按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。A . 正确B . 错误

[多选题] 为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。A .汇款人姓名或名称B .汇款用途C .汇款人账号D .汇款人住所

[判断题] 金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。A . 正确B . 错误

[多选题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。A . 自然人与自然人B . 自然人与法人C . 自然人与其他组织D . 自然人与个体工商户E . 法人与个体工商户F . 其他组织与个体工商户

[判断题] 银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。A . 正确B . 错误

[判断题] 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“累计交易金额”是指（）A . 以单一账户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算B . 以单一客户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算C . 以单一账户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算D . 以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算

[判断题] 为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。A . 正确B . 错误

[判断题] 为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。A . 正确B . 错误