反洗钱题库

[判断题] 自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A . 正确B . 错误

[问答题] 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取哪几种措施，识别或者重新识别客户身份？

[多选题] 《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A . 中国人民银行当地分支机构B . 当地检察机关C . 当地公安机关D . 当地人民法院E . 中国银行业监督管理委员会当地分支机构

[单选题]《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）A . 交易行为营业日每天发生3次以上B . 交易行为营业日每天发生5次以上C . 交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D . 交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

[判断题] 金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。A . 正确B . 错误

[问答题] 为什么说金融机构是反洗钱的第一道防线？

[单选题]金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。A . 1000元以上5000元以下；B . 5000元以上10000元以下；C . 30000元；D . 1000元以下。

[判断题] 金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。A . 正确B . 错误

[判断题] 按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。A . 正确B . 错误

[判断题] 人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施A . 正确B . 错误

[判断题] 当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。A . 正确B . 错误

[判断题] 根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。A . 正确B . 错误

[判断题] 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）A .建立反洗钱内部控制制度；B .设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；C .建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；D .开展反洗钱培训和宣传工作等。

[单选题]金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A . 第三方B . 客户C . 该金融机构D . 直接经办人

[判断题] 反洗钱监控系统操作员可以在交易发生后的第3个工作日登录反洗钱监控系统，对大额交易数据进行信息补录。对于首次筛选出的大额交易，不强制要求补录。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构反洗钱规定》要求，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。A . 人民银行B . 银行业协会C . 侦查机关D . 银监局

[判断题] 中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。A . 正确B . 错误

[判断题] 反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。A . 正确B . 错误

[问答题] 金融机构应当保存的客户身份资料包括什么？

[判断题] 如确有必要对外披露涉及反洗钱商业秘密信息时，由提供信息的分行行长对内容进行审批，并按照我行相关规定程序处理。A . 正确B . 错误

[判断题] 美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。A . 正确B . 错误

[单选题]非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）A . 填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件B . 本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C . 单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D . 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

[多选题] 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）A .预防洗钱活动B .监控洗钱活动C .维护金融秩序D .遏制洗钱犯罪及相关犯罪

[判断题] 县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。A . 正确B . 错误

[单选题]下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构（）A . 反洗钱内部控制制度建设情况B . 反洗钱工作机构和岗位设立情况C . 反洗钱宣传培训情况D . 反洗钱年度内部审计情况

[多选题] 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）A . 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B . 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C . 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D