[单选题]对150名投保人，从签订保单受益凭证开始观察，直到其身故，且没有删失观测值，有21人在第1年身故，有27人在第2年身故，有39人在第3年，另有63人在
[单选题]某公司成功推出新产品的概率是20％，则200个新产品推出的过程中成功个数的标准差为（ ），假设服从二项分布。A.1.3654B.4.8596C.5.
[单选题]Linda将硬币上抛100次，得到45次正面，她说，0.45是T的“最可能”值，而并无进一步证据。为此，Frank决定提供进一步证据。他花费—个下雨天
[单选题]假定一样本有n个观察对象，从t=0开始观察，得到它们的死亡时间为t1，t2，…，tn，死亡时间相互独立。则指数分布模型S（t）=e-λt的参数λ的极大
[单选题]已知某险种的损失变量X的概率分布，如表所示。假设保险人的赔付额为损失超过免赔额50的80%，保单限额为250，则赔付额的期望为（ ）。表 损失变量X
[单选题]对于再保险的准备金评估，下面说法中不正确的是（ ）。A.与原保险相比，再保险未决赔款准备金的评估更为容易B.再保险报案延迟通常更长，特别是责任超赔分
[单选题]使用参数为的二项分布拟合表1中的数据，并用χ2拟合优度检验去检验原假设得出χ2统计量的值为（ ）。表1A.7.0B.7.5C.8.0D.8.5E.9
[单选题]已知在一个双减因模型中，减因1是退保，减因2是死亡，已知:若x＝40，则下列说法正确的有（ ）。（1）40岁的参保人在70岁时，因为死亡而退出保障的
[单选题]设新生婴儿的生存函数为则对于一个40岁的人，下列计算中正确的是（ ）。（1）生存函数为；（2）死亡力函数为；（3）密度函数为。A.（1）（2）（3）
[单选题]一组保单数为50的风险集的索赔数以如表1分组数据形式给出。记“H0：各风险的索赔数服从0、1、2、3、4上的离散均匀分布”，则使用χ2拟合优度检验去检
[单选题]假设通过模拟得到X1=1，X2=2，X3=3，X4=4，X5=5，则为了使E（X）估计值的标准差不大于0.05所需的模拟次数最少为（ ）次。A.80
[单选题]在一个保单组合中，每一个被保险人每年最多只发生一次理赔，其发生概率为q，先验密度为，一个随机抽取的被保险人在第一年理赔一次，在第二年无理赔，对于该被保
[单选题]已知随机变量X服从0到20上的均匀分布，fX（x）=1/20，随机变量Y=4X2，则Y的危险率函数hY（16）=（ ）。A.0.0016B.0.00
[单选题]一组样本数据满足以下条件:（1）均值=35，000（2）标准差=75，000（3）中值=10，000（4）90%分位数=100，000（5）样本服从W
[单选题]在不采用免赔条款时，损失分布服从表.设原来每次损失的免赔额为10000，免赔额增加后使超过新免赔额的损失数目为超过原免赔额数目的一半，则免赔额增加后每
[单选题]假设某险种的实际损失额的分布函数为f（x）=0.04xe-0.2x，x＞0。已知免赔额为30，则每次损失事故中的平均理赔额为（ ）。A.5.71B.
[单选题]某保险公司的直接理赔费用和已付赔款如表1和表2所示:表1 累积直接理赔费用 单位:元表2 累积已付赔款 单位:元用已付ALAE与已付赔款比例法计算AL
[单选题]假设某险种在2010年的实际损失额服从离散分布，P（X=1000k）=1/6，k=1，…，6。保单上规定每次损失的免赔额为1500元。假设从2010年
[单选题]对复合总索赔额的分布S进行模拟。首先进行索赔次数的模拟，然后进行索赔额的模拟。反变换法被用于索赔次数和索赔额的模拟（小的模拟值对应少的索赔次数和少的索
[单选题]对于0岁三年选择期的选择—终极生命表，已知：A.9289B.10307C.12348D.15434E.99876
[单选题]己知，则q30和d35的值为（ ）。A.1/70，100B.1/65，110C.1/70，110D.1/65，100E.1/60，100
[单选题]某车队是一个同质的风险集合，各年的索赔次数独立同分布。对于给定的一辆汽车（风险参数为θ），其年索赔次数的均值和方差分别为μ（θ）和v（θ）。假设车队中
[单选题]已知某险种的理赔数据如表所示。假设理赔额服从参数为θ的指数分布，则参数θ的极大似然估计值为（ ）。A.6053B.6142C.6264D.6331E
[单选题]假设个体风险的索赔次数服从泊松分布，每次索赔额的变异系数为2，α=0.1，r=0.05，当个体风险的经验总索赔次数为（ ）时，用样本赔付额数据估计索
[单选题]如表所示为一选择期为3的选择---终极生命表，则1|q[40]=（ ）。表 终极生命表A.0.0001B.0.0002C.0.0003D.0.000
[单选题]已知：，则年龄为19岁的人在36岁至75岁之间死亡的概率为（ ）。A.1/9B.1/8C.1/6D.1/5E.1/3
[单选题]已知q35=0.07,μB表示Balducci假设下的死亡力，μUDD表示在死亡时间均匀分布假设下的死亡力，这些假设均在[35,36]区间内有效，A.
[单选题]已知费用比率数据:则目标损失率T为（ ）。A.T＜0.66B.0.66≤T＜0.68C.0.68≤T＜0.70D.0.70≤T＜0.72E.T≥0.
[单选题]一个来自服从参数的指数分布的总体的样本包含8个数据：3、4、8、10、12、18、22、35，则求Anderson-Darling统计量的值为（ ）
[单选题]模拟一个复合分布的赔付。其中：（1）索赔次数N服从二项分布均值为8。（2）赔付额均匀分布于{1，2，3，4，5，6，7，8）。（3）赔付额相互独立，且