金融机构反洗钱题库

[问答题] 《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？

[问答题] 简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。

[问答题] 《反洗钱法》的调整范围是什么？

[单选题]下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（）A . 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C . 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款

[问答题] 《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

[多选题] 《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）规定细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内部制度包括（）A . 金融机构应当在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。B . 金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。C . 金融机构应加强对金融机构从业人员在反洗钱和反恐怖融资方

[问答题] 制定《反洗钱法》的背景是什么？

[多选题] 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括（）A . 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B . 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C . 按照规定向中国人民银行报告分析结果D . 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

[多选题] 客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）机构按规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A . 所在机构B . 城市信用合作社、农村信用合作社C . 邮政储汇机构D . 政策性银行

[多选题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易（）。A . 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。B . 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。C . 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。D . 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

[问答题] 简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。

[单选题]对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）A . 参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章B . 审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D . 对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚

[问答题] 在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。

[问答题] 我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？

[单选题]下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（）A . 会计师事务所B . 担保公司C . 信托投资公司D . 投资咨询公司

[问答题] 试述我国的反洗钱法律制度体系。

[单选题]关于金融机构保密义务以下说法正确的是（）A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。D . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。

[问答题] 国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？

[单选题]下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B . 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C . 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D . 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

[多选题] 以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）A . 短期内资金分散转入、集中转出B . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付C . 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付D . 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。A . 中国反洗钱监测分析中心B . 公安机关C . 检察机关D . 国务院反洗钱行政主管部门

[问答题] 《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？

[多选题] 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告（）A . 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B . 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C . 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D . 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

[单选题]下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（）A . 财务公司B . 货币经纪公司C . 支付清算机构D . 小额贷款公司

[多选题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（）。A . 政策性银行B . 保险资产管理公司C . 汽车金融公司D . 中国人民银行确定并公布的其他金融机构

[多选题] 银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。（）A . 中国反洗钱监测分析中心B . 中国人民银行当地分支机构C . 银监会D . 银行业协会

[单选题]客户频繁地以（）期货合约为标的，在以某一价位开仓的同时，在相同或（）价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。正确答案应为（）A . 不同；相同B . 同一种；相同C . 同一种；完全不同D . 同一种；大致相同

[多选题] 下列哪些机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告（）A . 银监局B . 保监局C . 中国人民银行及分支机构D . 中国反洗钱监测分析中心

[问答题] 《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？何时以何种方式颁布？生效日期如何规定？

[单选题]关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报