农信社基础知识题库

[多选题] 对广东农信社重要空白凭证入库的交易结果描述正确的有（）A . 库管员操作"[029150]新印制重要空白凭证入库"交易进行重要空白凭证入库处理，经主管授权通过后，交易成功，登记交易流水B . 增加交易发起柜员领用的该凭证数量C . 更新相应重要空白凭证状态为"未使用"D . 系统自动记表外账E . 打印重要空白凭证入库交易业务单

[多选题] 根据广东农信社钥匙停用和销毁的规定，对于以下哪些已在系统中置为销毁状态的钥匙，需将旧钥匙上交社（行）管理部门保密员处理？（）A . ATM钥匙B . 存取款一体机钥匙C . 库房门钥匙D . 保管箱钥匙E . 网点大门二道门钥匙

[多选题] 对广东农信社营业网点向现金管理（分）中心领款的主要风险控制描述正确的有（）A . 库房管理应坚持"双人管库，同进同出"，库房钥匙应坚持"库钥分管，平行交接"的原则B . 应通过有效手段让各网点及库管员能够清楚识别解款出纳员身份，各个交接环节的经办人员应当正确识别对方身份C . 交接双方必须在监控录像下当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查D . 现金管理（分）中心应对其辖下网点现金调拨单上加盖的印章与预留印章进行一致性校对，及时发现

[多选题] 哪些属于广东农信社现金管理中心向人行/同业缴款的后续处理（）A . 重要空白凭证库管员详细记载重要空白凭证登记簿B . "[028001其它物品新增与维护]"交易中打印的业务交易单作当天传票保管C . 现金缴款单回单作上缴确认后业务交易单的附件D . 管库人员登记《款项交接登记簿》、《现金库存券别登记簿》、《现金收入登记簿》并确认签章E . 将收回的作废重要空白凭证剪角，加盖"作废"、"附件"章

[多选题] 以下对广东农信社假币保管的基本规定描述正确的有（）A . 对收缴的假币实物应比照人民币管理的规定执行集中现金管理（分）中心入库保管，账实分管，账实相符的原则进行保管B . 库管员负责管理假币实物，另外指定一名非库管员负责记录登记簿C . 各营业网点收缴假币的实物，应集中在一个尾箱管理D . 库箱交接时，假币一并移交，交接完成，假币由接箱人保管E . 营业网点向现金管理（分）中心库管员、现金管理分中心向现金管理中心上缴假币通过其它物品转出清单办理交接

[多选题] 以下哪些属于广东农信社现金管理分中心向现金管理中心领款的主要风险点（）A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领C . 无在监控下双人开箱清点现金D . 申领现金没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

[多选题] 广东农信社会计档案管理人员发现凭证破损、虫蛀、鼠咬、变质或字迹模糊要及时采取以下哪些措施（）A . 修补B . 粘贴C . 复制D . 销毁E . 其它技术处理

[多选题] 对广东农信社柜员调动的交易处理描述正确的有（）A . 联社申请机构填写《数据大集中业务系统柜员维护申请表》，详细列明申请变更内容及柜员的详细资料，交由申请机构有权人进行审批B . 申请机构审批完成后送人力资源管理有权审批人进行审批C . 进行柜员调动前，被调动的柜员需清空并上缴柜员物品箱D . 由人力资源管理岗经办员执行"[311006]柜员信息查询/维护"进行柜员机构调动、并变更调动后岗位对应的柜组和级别，然后需主管柜员授权通过E . 调动操作完毕后，系统自动在日终时同步

[多选题] 哪些属于广东农信社柜员休假处理的主要风险点（）A . 柜员需暂时离开原工作岗位，暂不进行柜面业务系统操作超过5天（含）的，该柜员的柜员卡必须置为"停用"状态B . 柜员休假期间，应将柜员卡入柜上锁保管，除本人外任何人不得私自取得或用作他用C . 值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆D . 联社（总行）设置柜员级别限额应确保授权额度级别的均匀性、连续性E . 柜员离职，将该柜员柜员卡置为"废止"状态，并把

[多选题] 以下对广东农信社现金管理分中心向现金管理中心缴款的风险点控制描述正确的有（）A . 库房管理应坚持"双人管库，同进同出"，库房钥匙应坚持"库钥分管，平行交接"的原则B . 应通过有效手段让各网点及库管员能够清楚识别解款出纳员身份，各个交接环节的经办人员应当正确识别对方身份C . 交接双方必须在监控录像下当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查D . 现金管理中心应对其辖下网点现金调拨单上加盖的印章与预留印章进行严格的一致性校对，及时发

[多选题] 哪些属于广东农信社柜员调动的主要风险点（）A . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额B . 柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次C . 人力资源管理岗经办员及主管授权柜员必须严格按照申请表申请内容，准确录入和核对调动柜员调动网点、柜组、级别，确保调动柜员操作申请权限内的业务D . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退E . 值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆

[多选题] 广东农信社柜员凭证装订的规则，对已装订成册的会计档案需由以下哪些人员在封面处盖章（）A . 凭证填制人员B . 中心库管理人员C . 装订人员D . 复核人员E . 会计档案管理人员

[多选题] 以下哪些属于广东农信社柜员物品上缴的交易风险（）A . 后台柜员应在物品箱柜员陪同下清点物品，物品箱柜员不可以在后台柜员清点物品时离开B . 后台柜员清点物品时不应流于形式，应逐一清点，确保账实相符C . 柜员领用物品箱后应立即清点物品箱中实物D . 备用卡应由专人保管，设置使用登记簿，对每次领用和归还进行详细登记E . 严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险

[多选题] 对广东农信社现金管理分中心向现金管理中心领款的风险点控制描述正确的有（）A . 库房管理应坚持"双人管库，同进同出"，库房钥匙应坚持"库钥分管，平行交接"的原则B . 应通过有效手段让各网点及库管员能够清楚识别解款出纳员身份，各个交接环节的经办人员应当正确识别对方身份C . 交接双方在监控录像下当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查D . 现金管理中心应对其辖下网点现金调拨单上加盖的印章与预留印章进行一致性校对，及时发现印鉴不符的问

[多选题] 以下哪些属于广东农信社钥匙新增领用的主要风险点（）A . 已刻制的印章与申请书记录印章种类和内容不相符B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证C . 当柜员出现钥匙遗失时，未及时上报上级管理机构申请更换D . 委派非专业人员更换金库库房门或保险柜锁E . 假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行

[多选题] 哪些属于广东农信社重要空白凭证上缴的主要风险点（）A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证C . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患D . 无在监控下双人开箱清点现金E . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领

[多选题] 哪些属于广东农信社重要空白凭证销毁的后续处理（）A . 重要空白凭证库管员详细记载重要空白凭证登记簿B . 重要空白凭证主管部门和稽核部门根据"销毁重要空白凭证登记表"共同清点核实重要空白凭证实物后运送至销毁点监销C . 重要空白凭证管理部门、稽核部门共同派人现场监销，并在"销毁重要空白凭证登记表"上签章确认D . "销毁重要空白凭证登记表"一份作销毁交易单的附件，一份交由交易执行机构留存备查，一份由稽核部门留存E . 执行销毁交易的

[多选题] 根据广东农信社柜员凭证装订的规则，装订时以下哪些作业务凭证附件（）A . 进账单B . 结算业务委托书C . 现金缴款单D . 支付通存通兑业务委托书E . 普通支票

[多选题] 广东农信社重要空白凭证上缴时，以下对现金管理分中心重要空白凭证调出的交易处理描述正确的有（）A . 现金管理分中心库管员操作"[029154]重要空白凭证调出"交易调出重要空白凭证凭证，经主管授权后，交易成功B . 现金管理分中心库管员操作"[129159]重要空白凭证批量调拨打印"交易，打印"重要空白凭证及有价单证调拨单"（调出），以第一联做调出交易传票并根据调拨单进行重要空白凭证凭证出库C . 重要空白凭证及有价单证调拨单交后台人

[多选题] 以下对广东农信社现金管理中心向人行/同业缴款的风险点控制描述正确的有（）A . 库房管理应坚持"双人管库，同进同出"，库房钥匙应坚持"库钥分管，平行交接"的原则B . 应通过有效手段让各网点及库管员能够清楚识别解款出纳员身份，各个交接环节的经办人员应当正确识别对方身份C . 交接双方在监控录像下当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查D . 注意现金头寸调动的保密性，禁止向无关人员透露任何相关信息E . 柜员出售重要空白凭证时，必须认

[多选题] 哪些属于广东农信社营业网点向现金管理（分）中心领款的后续处理（）A . 凭证专管员根据签收表及记账凭证记载《重要空白凭证保管使用登记簿》B . 现金缴款单回单作上缴确认后业务交易单的附件C . 管库人员登记《款项交接登记簿》、《现金库存券别登记簿》、《现金收入登记簿》并确认签章D . 营业网点柜员完成现金申领入库工作后，现金调拨单第一联（加盖现金讫）作调入柜员业务交易单的附件E . 现金管理（分）中心库管员应审核押运员带回的现金调拨单第二联，并核对预留印章无误后作业务交易单的附件

[多选题] 根据广东农信社柜员凭证处理的基本规定，凭证的基本要素包括有（）A . 年、月、日B . 收、付款人的户名和账号C . 收、付款人开户社（行）的名称和社（行）号D . 人民币符号和大小写金额E . 款项来源、用途、摘要和附件张数

[多选题] 若广东农信社现金管理（分）中心柜员领用物品箱时出现异常情况，以下对处理步骤的描述正确的有（）A . 现金管理（分）中心柜员领用物品箱时若出现异常情况，需直接在原交易重新提交，完成异常处理B . 如处理失败，物品箱状态已为"1-领用"，但查询物品箱余额为零C . 检查"[221999]现金中心柜员票面管理"交易的物品箱状态是否与"[9007]柜员轧账"交易查询返回的物品箱状态一致，票面信息、合计金额是否与此前上缴一致D . 如不一致，以

[多选题] 哪些属于广东农信社现金管理中心向人行/同业领款的后续处理（）A . 现金运回后，由库管员填制"入库单"核点入库，记载库房《款项交接登记簿》及《现金库存券别登记簿》、《现金收入登记簿》B . 库管员根据会计部门转来存根核对相符后、将支票存根等作入库业务交易单的附件C . 联社人力资源部门应及时更新柜员调动信息，统筹全社柜员分布及岗位设置情况D . 营业网点缴款柜员将现金管理（分）中心盖章的现金调拨单第二联作业务交易单的附件E . 现金管理中心凭证专管员根据"重要空白

[多选题] 根据广东农信社客户信息管理的规定，以下哪些属于无营业执照的事业单位需提供的证明文件（）A . 村委会属下经济社出具的市农业局下发的广东省经济合作社登记证、所属村委会加具意见及加盖公章的证明办理开户B . 公办学校及幼儿园出具的登记证及镇财政部门加具意见及加盖公章的证明办理开户C . 民办学校及幼儿园出具的市教育局发的注册证及上级主管部门的证明D . 独立核算的附属机构（仅指单位设立的独立核算的幼儿园、食堂和招待所）出具的其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文E . 、福利机构，属民办非企

[多选题] 以下对广东农信社营业网点向现金管理（分）中心缴款的基本规定描述正确的有（）A . 营业网点应根据现金限额管理规定，于每日营业结束前匡算下一工作日本网点的现金需求，超过限额应及时申请上缴处理，并在系统上创建现金缴款申请B . 现金管理（分）中心受理辖内营业网点的现金调拨申请时，库管员在系统操作现金缴款审批交易，按实际情况选择批准或拒绝，如选择拒绝则输入拒绝理由，同时以电话方式通知申请网点C . 现金管理（分）中心核对现金和现金调拨单无误后及时全额入库，在现金调拨单上加盖现金讫和经办人名章D .

[多选题] 广东农信社柜员调动的后续处理包括以下哪些操作（）A . 人力资源管理岗经办员或主管柜员应定期整理、装订申请表，按年归档，严格按照会计档案管理规范进行保管B . 联社人力资源部门应及时更新柜员调动信息，统筹全社柜员分布及岗位设置情况C . 制卡机使用色带进行打印，若色带出现模糊的时候应注意更换色带D . 人力资源岗对回收的卡片应联同稽核监督部门定期进行销毁E . 柜员整理当天的会计凭证，进行传票装订

[多选题] 以下哪些属于广东农信社柜员凭证处理的主要风险点（）A . 装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失B . 会计档案管理人员由于疏忽大意，造成凭证破损、鼠咬、变质或丢失等C . 柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密D . 柜员在完成交易操作后，由于柜员卡没有妥善保管，造成柜员卡被盗用E . 柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致

[多选题] 哪些属于广东农信社柜员物品上缴的后续处理（）A . 现金管理（分）中心库管员应审核押运员带回的现金调拨单第二联B . 柜员将打印出来的物品箱物品清单和业务交易单一并装订，并按顺序专夹保管，以备查核C . 柜员物品箱执行双监并上缴后，与押运人员做好交接手续，由押运人员将物品箱上送到现金管理（分）中心库房保管D . 各营业网点业务人员需将各种会计报表装订、归类和入库保管E . 柜员整理当天的会计凭证，进行传票装订

[多选题] 以下哪些属于广东农信社个人客户的身份证明文件（）A . 居住在境内或境外的中国籍华侨出具的中国护照B . 香港、澳门特别行政区居民出具的港澳居民往来内地通行证C . 台湾居民出具的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D . 外国公民出具的护照E . 获得在中国永久居留资格的外国人出具的外国人永久居留证