银行合规题库

[多选题] 银行应提示客户设置较为复杂的网上银行密码，不宜采用（）等作为密码。A . 简单数字排列；B . 生日；C . 电话号码.

[多选题] 银行应采取（）这些必要措施为电子支付交易数据保密。A .对电子支付交易数据的访问须经合理授权和确认；B .电子支付交易数据须以安全方式保存，并防止其在公共、私人或内部网络上传输时被擅自查看或非法截取；C .第三方获取电子支付交易数据必须符合有关法律法规的规定以及银行关于数据使用和保护的标准与控制制度；D .对电子支付交易数据的访问均须登记，并确保该登记不被篡改。

[多选题] 消费者权益保护原则包括（）.A .依法合规B .诚实守信C .公开透明D .公平公正E .文明规范

[单选题]（）是在贷款期的后一时间段内每期还款额相对前一时间段内每期还款额有一个固定增加额，同一时间段内，每期还款额相等的还款方式。A . 等额本金；B . 等额本息；C . 等额递增；D . 按期付息。

[单选题]《储蓄管理条例》实施后存入的整存整取定期储蓄存款，如遇利率调整，均按（）所定利率计付利息，不分段计息。A . 开户日（或转存日）；B . 调整后利率；C . 调整前利率；D . 由银行自行确定。

[单选题]（）是对购买汽车的借款人发放的人民币贷款，所购买的汽车不包括经营用车、工程车等。A . 个人汽车贷款；B . 个人融资贷款；C . 个人综合消费贷款；D . 个人信用贷款。

[单选题]金融机构在申请开办电子银行业务时，应当按照有关规定对完成测试的电子银行系统进行（）。A .安全评估B .安全检查C .效果评估D .效果检查

[单选题]银行消费者对其基本信息和财务信息不被银行非相关人员知悉，不被非法定机构和任何单位与个人查询或传播的权利是指（）。A . 选择权B . 公平交易权C . 知情权D . 隐私权

[单选题]商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当（）对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。A .定期B .不定期C .三个月D .每月

[单选题]有残障人士窗口的银行网点应安放键盘式密码输入器，便于（）客户使用。A . 听力障碍B . 视力障碍C . 肢体障碍D . 书写障碍

[单选题]商业银行应当明确告知客户代理保险业务中商业银行与保险公司法律责任的界定，尤其是告知客户保险业务出现问题时应当与（）进行沟通，做好风险提示与投资者教育。（）A . 保监会B . 商业银行C . 保险公司D . 银监会

[单选题]对设定的质物，在质押期届满之前，贷款人不得擅自（）。A .拍卖B .处分C .变现D .转让

[多选题] 以下哪项是开展基金业务时银行的主要义务（）A .建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度。B .建立基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。C .银行在销售基金和相关产品的过程中，应坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把适合的产品销售给适合的基金投资人。D .基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，银行应当通过相关渠道公告具体原因和。

[单选题]办理保管箱业务时，以下哪一项不是客户可享有的权利（）A . 了解开办网点保管箱业务的箱型规格、租金、押金及其它相关服务价格B . 转租他人C . 选择身份识别方式D . 选择所租保管箱的箱型及租期

[单选题]如果未来一定时期利率上升，则选择（）可减少利息支出。A . 基准贷款利率；B . 浮动贷款利率；C . 固定贷款利率；D . 住房公积金贷款利率。

[单选题]银行业金融机构应当加强营业网点现场投诉处理能力建设，规范营业网点现场投诉处理程序，明确投诉处理工作人员的岗位职责，严格执行（），有效提升现场投诉处理能力。A .主管负责制B .无NO制度C .反馈汇报制D .首问负责制

[单选题]业务经营活动不受地域限制的银行业金融机构（全国性金融机构），申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型，应由其（）申请。A .总行（公司）统一向中国银监会B .总行（公司）向所在地中国银监会派出机构C .法人机构向所在地中国银监会派出机构D .法人机构向中国银监会

[单选题]大额取款（）以上需提前预约，且需要携带本人有效身份证件。A . 1万；B . 3万；C . 5万；D . 10万.

[单选题]理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）.A .50%以上B .50%（含）以上C .60%

[多选题] 个人贷款采用的担保方式包括？（）A . 保证B . 抵押C . 质押D . 以上都对

[填空题] 银行业金融机构应当实行客户投诉源头治理，定期分析研究客户投诉、咨询的热点问题，及时查找薄弱环节和风险隐患，从（）、（）、（）等体制机制方面予以重点改进，切实维护金融消费者的合法权益。

[单选题]下列不属于银行在国债方面应尽的义务的是（）.A .按照国债发行有关规定参加储蓄国债发行。B .做好储蓄国债到期兑付和提前兑取工作，保证投资者按时足额收到储蓄国债还本付息资金。C .平等对待国债投资者，保证国债投资者的平等购买权。D .按照国债发行通知等有关文件规定，获取国债发行手续费。

[多选题] 金融机构应建立电子银行安全评估的（），保证电子银行安全评估能够及时、客观地得以实施。A .规章制度体系B .工作规程C .专职内部部门D .专职人员队伍

[多选题] 商业银行在开展电子资金转移与支付业务过程中，应不断加强客户信息安全的内部控制与管理。未经客户对本机构授权，不得直接或间接将（）提供给第三方机构。A .客户名称B .证件类型及证件号码C .手机号码及固定电话号码D .通信地址及其他客户敏感信息

[多选题] 理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。A .诱惑性B .误导性C .承诺性D .模糊性

[多选题] 商业银行经营信用卡业务，应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策规定，遵循（）的原则。A .平等、自愿。B .公平守信C .诚实信用。D .控制风险

[多选题] 法律诉讼方式存在（）等不足，可能导致消费者对银行业服务不满情绪的积聚，形成对监管部门的不利局面。A .不公正B .成本高C .程序繁琐D .实效性低

[单选题]以下哪项不是基金消费者的主要权利（）.A .分享基金财产收益。B .依法转让或申请赎回其持有的基金份额。C .查阅或者复制公开披露的基金信息资料。D .推翻基金份额持有人大会决议。

[单选题]由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.A .个人财务管理服务B .私人银行顾问咨询服务C .私人银行增值服务D .个人跨境金融咨询与服务

[多选题] 《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》指出，银行业消费者保护工作的工作原则包括以下（）。A .预防为先B .教育为主C .依法维权D .协调处置