银行合规题库

[单选题]银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向（）报告。A .监管机构B .上级行C .银行业协会D .客服中心

[单选题]商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（），如实提示保险产品的特点和风险。A . 商业银行B . 第三方机构C . 保险公司D . 代理机构

[单选题]《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》中“教育为主”原则规定，针对不同的产品和服务种类，主动做好（），通过提升消费者金融意识和金融素质主动化解矛盾。A .政策分析B .市场调研C .宣传讲解D .意见反馈

[多选题] 银行给电话银行消费者的风险提示包括以下（）方面。A . 牢记银行客户服务专用电话号码，直接拨打银行客服电话办理电话银行业务。B . 根据自身实际需要对交易限额进行控制。C . 注意清除使用电话银行后手机或电话留下的痕迹。D . 尽可能选择绑定电话（手机）号码对外转账的模式。

[单选题]为满足残疾人客户办理业务的基本需要，银行业金融机构营业网点应配备（）.A .医疗人员B .掌握无障碍服务方法和技能的员工C .心理专家D .护理人员

[单选题]储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户（），造成损失的，应当依法承担赔偿责任。A .储蓄利益B .储蓄权益C .存款收益D .合法权益

[单选题]《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》中“预防为先”原则规定，应当将（）作为市场准入审批的必要条件。A .盈利状况B .消费者权益保护C .市场情况调研D .消费者情况反馈

[单选题]商业银行可能于提前终止日视市场情况或在投资期限内根据约定提前终止本理财产品导致的风险是（）.A .市场风险B .流动性风险C .不可抗力风险D .再投资提前终止风险

[单选题]外资金融机构申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型，应由其（）申请。A .总行（公司）向中国银监会B .总行（公司）或在中华人民共和国境内的主报告行向中国银监会C .法人机构向中国银监会D .总行（公司）或在中华人民共和国境内的主报告行向中国银监会派出机构

[多选题] 销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则（）：A .勤勉尽职原则。B .诚实守信原则。C .充分告知原则D .公平对待客户原则。E .专业胜任原则。

[单选题]（）是存款时不约定存期，一次性存入本金，可以一次或分次支取，支取时需提前通知营业机构，约定支取存款日期和金额的产品。A . 整存整取；B . 零存整取；C . 存本取息；D . 整存零取;E . 通知存款。

[单选题]“银行产品与服务的价格应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策的规定，遵循公开、诚实、信用的原则，接受社会监督，促进银行服务持续发展和承担社会责任相统一”是指银行定价的（）原则。A .合规经营B .分类定价C .科学管理D .有偿服务

[单选题]遵循（）的原则，按规定管理消费者信息，包括消费者的个人账户信息以及与金融服务有关的其他信息。A .真实、及时、完整、有效和安全B .真实、准确、完整、有效和保密C .真实、及时、完整、有效和保密D .真实、准确、完整、有效和安全

[多选题] 银行业金融机构应对已签约开立的（）账户免收年费和账户管理费。A .退休金B .医保C .住房公积金D .代发工资E .低保

[单选题]以下描述属于“七不得”中（）的规定。银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。A .不得以贷转存。B .不得借贷搭售。C .不得转嫁成本。D .不得存贷挂钩。

[多选题] 银行应采取（）这些必要措施保护电子支付交易数据的完整性和可靠性。A .制定相应的风险控制策略，防止电子支付业务处理系统发生有意或无意的危害数据完整性和可靠性的变化，并具备有效的业务容量、业务连续性计划和应急计划；B .保证电子支付交易与数据记录程序的设计发生擅自变更时能被有效侦测；C .有效防止电子支付交易数据在传送、处理、存储、使用和修改过程中被篡改，任何对电子支付交易数据的篡改能通过交易处理、监测和数据记录功能被侦测；D .按照会计档案管理的要求，对电子支付交易数据，以纸介质或磁性介质的方

[单选题]商业银行应加强相关风险提示与公众知识普及，帮助公众提高电子资金转移与支付交易的（）。A .安全意识B .安全保障C .资金保障D .资金安全

[多选题] 在坚持审慎的风险监管同时，通过严格的行为监管，建立和维护消费者对银行业的信心和信任，以实现银行业整体（）。A .安全B .稳定C .高速发展D .持续发展

[多选题] 银行在营销代理保险产品时要做到（）.A .在宣传时应当全面介绍保险产品，尤其是其保障功能、保险利益的产生基础，并进行风险和费用提示。B .向客户说明保险产品的经营主体是保险公司。C .在宣传内容上可以出现“银行理财新业务”的字样。D .可以将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。

[单选题]“银行应建立科学有效的价格管理体系，加强内部控制，严格执行明码标价制度，充分披露产品与服务价格信息，保障消费者获得价格信息和自主选择服务的权利”是指银行定价的（）原则。A .合规经营B .分类定价C .科学管理D .有偿服务

[多选题] 以下属于银行营业网点服务突发事件的是（）.A .业务系统故障；B .网点客流激增；C .客户突发疾病；D .干扰他人或不合理占用银行资源的行为；E .客户投诉.

[单选题]商业银行销售理财产品，应当进行（），准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。A .合法性审查B .合规性审查

[单选题]“服务收费应科学合理、统一定价、名录管理。银行业金融机构应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素，并由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。对实行市场调节价的收费项目，应在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收取”指的是银行制定市场调节价的（）原则A .合规收费B .以质定价C .公开透明D .减费让利

[多选题] 银行卡存在被他人冒用等使用风险时，发卡银行有权根据监管政策暂时对该卡进行（）处理。A .卡片止付B .卡片锁定C .账户锁定D .账户止付

[单选题]（）是向借款人发放的，用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。A . 个人信用贷款；B . 个人住房贷款；C . 个人综合消费贷款；D . 个人融资贷款。

[单选题]发卡银行应当对债务人本人及其（）进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。A .担保人B .推荐人C .直系亲属D .单位领导

[单选题]如投资者在认购产品时登记的有效联系方式发生变更且未及时告知或因投资者其他原因导致无法及时联系投资者，可能会影响投资者的投资决策的风险是（）.A .认购风险B .市场风险C .信息传递风险D .不可抗力风险

[单选题]以下业务银行需收取手续费的是（）。A . 同城取款；B . 同城存款；C . 同城汇款；D . 异地存取款。

[多选题] 下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是（）.A .自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。B .将记账式国债转托管至其他机构。C .质押储蓄国债债权获得贷款。D .法律、行政法规及财政部、中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。

[单选题]商业银行应当制定（）的客户风险承受能力评估书。A .本行统一B .行业统一C .各分行统一D .各支行统一