银行合规题库

[多选题] 经营主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）A .对有权审批行审批的信贷业务展期不报告备案B .上报的有关数据和信息弄虚作假，误导上级行决策C .存在以贷收息的经营行为D .对管户信贷员（客户经理）反映的上级行审批项目的风险预警信号不及时处理或措施不力延误时机形成损失

[多选题] 经营主责任人有下列行为之一的，视情节轻重给予相应行政和经济处罚，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）A .对有权审批行审批的信贷业务展期不报告备案B .上报的有关数据和信息弄虚作假，误导上级行决策C .存在以贷收息的经营行为D .对管户信贷员（客户经理）反映的上级行审批项目的风险预警信号不及时处理或措施不力延误时机形成损失

[多选题] 经办责任人工作岗位变动时，必须进行（）A .责任移交B .法规审查C .风险鉴定D .资格审查

[多选题] 银监会印发的《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》适用对象包括（）。A .农业发展银行B .农村信用社C .美国花旗银行在中华人民共和国境内设立的分行D .中国银行在美国境内设立的分行

[单选题]应用开发类项目中的技术改造和优化项目投入金额在50万（含）以上或投入工时在（）人天（含）以上，必须申请立项。A .300B .200C .100D .50

[单选题]咨询服务类项目服务周期为（）（含）以上或金额在50万（含）以上，必须申请立项。A .一年B .半年C .三个月D .两年

[单选题]对立项评审通过后的项目，由（）按省联社相关招投标管理规定编制招标计划书并组织招标和采购工作。A .省联社项目申请部门B .省联社科技部门C .省联社信息化建设领导小组D .项目管理办公室

[多选题] 银行业重要信息系统突发事件应对工作原则包括（）。A .健全机制B .明确职责C .预防为主D .处置高效

[单选题]以下不属于项目申请部门的是（）。A .省联社监察保卫部B .省联社业务管理部C .省联社科技信息中心D .法人行社业务部门

[多选题] 有下列情况之一的项目可采取外包方式（）。A .外部公司具有明显的技术优势或项目实施经验，而省联社不具备的；B .能引进先进管理模式和产品的；C .可显著降低成本，或赢得竞争优势的；D .项目实施时间紧，省联社开发力量不足的

[问答题] 实行柜员制的网点应划分前后台柜员，其各自工作内容是？

[多选题] 银行业金融机构在（）等关键信息技术资源发生重大变更及业务种类和交易量发生重大变化时，应重新识别、分析、控制风险，并更新剩余风险评估和风险事件监测与预警。A .系统上线B .系统升级C .网络改造D .设备更新

[多选题] 以下属于特别重大突发事件（Ⅰ级）的是（）。A .银行业金融机构由于重要信息系统服务中断对公众利益造成特别严重损害的突发事件B .银行业金融机构由于重要数据损毁、丢失、泄露，造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定的突发事件C .银行业金融机构由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达3个小时（含）以上的突发事件D .银行业金融机构由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，对银行或客户利益造成严重损害的突发事件

[单选题]银行业金融机构由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致银行金融机构三个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半个小时（含）以上，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达3个小时（含）以上的突发事件，应属于（）。A .特别重大突发事件（Ⅰ级）B .重大突发事件（Ⅱ级）C .较大突发事件（Ⅲ级）D .一般突发事件

[单选题]银行业金融机构应将应急处置重大进展情况及时上报银监会或其派出机构，直至应急结束。Ⅰ级突发事件发生后，银行业金融机构应每（）将应急处置进展情况上报，直至应急结束。A .30分钟B .60分钟C .两个小时D .六个小时

[单选题]（）负责对信息科技项目立项申请材料进行完备性初审，对立项材料不全和内容不符合要求的退回有关部门补充。A .省联社分管主任B .省联社科技部门C .省联社信息化建设领导小组D .项目管理办公室

[单选题]年度项目计划应按（）分别编制。A .新建项目和续建项目B .一般项目和较大项目C .项目申请部门和项目实施部门D .项目类别和项目大小

[填空题] 所有新开发项目必须申请（）。

[填空题] 突发事件依照其影响范围及持续时间等因素分级。当突发事件同时满足多个级别的定级条件时，按（）确定突发事件等级。

[填空题] 银行业重要信息系统是指银行业金融机构支撑关键业务，其信息安全和系统服务安全关系公民、法人和组织的权益或社会秩序和公共利益，甚至影响国家安全的信息系统。主要包括面向客户、涉及账务处理且时效性要求较高的业务处理类、渠道类和涉及客户风险管理等业务的管理类信息系统，支撑上述系统运行的前置机、（）、（）、（）等基础设施也应作为重要信息系统的一部分。

[填空题] 涉及安徽省农村合作金融机构综合业务网络系统核心应用安全、关键外围应用安全的软件开发及维护项目不得采取（）。

[单选题]应急演练应做到全面演练和专项演练相结合，一般情况下，银行业金融机构每年至少应组织（）全系统范围内的应急演练。A .一次B .两次C .三次D .四次

[单选题]如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。A .省联社项目申请部门B .省联社科技部门C .省联社信息化建设领导小组D .项目管理办公室

[填空题] 银行业金融机构董事会和（）应对本机构应急管理政策及其实施效果负有最终的责任。

[填空题] 银行业金融机构应根据信息系统恢复指标和系统间的依赖关系，确定各信息系统应急响应恢复优先顺序，并系统化地识别信息技术资源风险，包括（）、（）和（）、系统类风险、应用类风险、网络类风险等，以确保风险识别的全面性。

[多选题] 项目管理的一般流程顺序是（）。A .项目计划与预算B .项目立项C .项目实施D .项目验收

[单选题]预算金额在400万的项目，应通过（）进行审批。A .省联社社员代表大会B .省联社理事会C .省联社项目建设领导小组D .项目管理办公室

[多选题] 在项目管理过程中，项目管理办公室的职责包括（）。A .负责征集和编制项目建设计划B .受理项目立项申请C .组织项目评审、实施、验收和评价D .负责项目档案管理

[判断题] 由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致银行金融机构一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达3个小时（含）以上的突发事件，应属于特别重大突发事件（Ⅰ级）。（）A . 正确B . 错误

[多选题] 银行业金融机构编制的信息系统应急预案应包括以下内容（）。A .制定系统恢复流程和应急处置操作手册，尽可能将操作代码化、自动化，降低应急处置过程中产生的操作风险B .明确应急恢复过程中的关键状态，并明确不同状态的沟通和报告内容及等级C .明确应急相关人员的协调内容和沟通方式D .明确系统重建步骤，确保信息系统恢复正常业务处理能力