操作风险管理题库

[单选题]以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。A . 风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B . 风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。C . 风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。D . 风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等

[单选题]损失数据收集遵循的原则不包括（）。A . 重要性B . 谨慎性C . 多样性D . 统一性

[单选题]风险经理检查现金调拨业务时，应进入ABIS系统，查看“运送中现金”科目中是否有余额，余额是否在（）内核销完毕。A . 12小时B . 24小时C . 48小时D . 72小时

[单选题]检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为（）。A . 产品销售B . 内部欺诈C . 外部欺诈D . 客户、产品与业务活动

[单选题]可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是（）。A . 风险信号B . 风险因素C . 风险表现D . 风险类别

[多选题] 检查电子银行开户资料时，对于企业客户资料应（）。A . 看企业法定代表人、经办人及企业网上银行操作人员的身份证件与联网核查系统中的照片是否相符B . 看企业签章与银行预留印鉴是否相符C . 看是否有法人授权委托书D . 看委托书签章是否齐全

[多选题] 根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。A . 借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致B . 评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C . 贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D . 面谈日期晚于房贷日期

[判断题] 联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。A . 正确B . 错误

[单选题]在检查印章作废处理时，应调阅（）。A . 《柜员交接登记簿》B . 《柜面业务交接登记簿》C . 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》D . 《重要事项登记簿》

[多选题] 个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。A . 经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款B . 经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款C . 积压车辆突然热销D . 较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

[单选题]操作风险点报告单上的（）需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。A . 报送说明B . 识别事由C . 事由说明D . 其他品种流程

[单选题]操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源A . ①②③④⑤⑥⑦⑧⑨B . ①③④⑤⑨C . ②④⑥⑧⑨D . ③④⑤⑦⑧

[单选题]下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。A . 一般用词组或短句表述B . 能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征C . 可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语D . 采用偏负面的具体性词语

[多选题] RCSA的实施最终要形成两个报告，一是RCSA总结报告，二是控制优化方案实施总结报告，总结报告主要内容包括（）。A . RCSA工作开展情况B . 自评估的基本结论C . 自评估中发现的问题及控制优化方案D . 经验总结

[单选题]（）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。A . 剩余风险B . 固有风险C . 操作风险D . 国家风险

[单选题]风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。A . 3B . 5C . 7D . 10

[判断题] 电子银行需管控的内容包括网上银行、手机银行、电话银行、ATM等内容。A . 正确B . 错误

[单选题]重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。A . 1个B . 2个C . 3个D . 5个

[多选题] 在RCSA实施过程中，调查问卷的运用较多，一份合格的调查问卷应满足哪些标准（）。A . 问题具体、表述清楚B . 重点突出、整体结构好C . 确保问卷能完成调查任务与目的D . 便于统计整理

[多选题] 柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。A . 同城票据录入员与记账员B . 联行录入员与复核员C . ABIS系统三级主管与ARMS系统操作员D . ATM钞箱管理员与ABIS系统柜员

[单选题]风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。A . 周B . 旬C . 月D . 季

[多选题] 风险经理在检查客户留存资料时，如发现客户身份证联网核查信息不一致，应查看是否有佐证留存，佐证包括（）。A . 户口本B . 结婚证C . 机动车驾驶证D . 工作证

[单选题]风险经理在检查时，发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致，说明该柜员有（）的可能性。A . 抹账未签字B . 应客户要求抹账C . 授权业务未审核D . 柜员自办业务

[单选题]各级（）承担操作风险点的审核职责。A . 风险管理部门B . 运营管理部C . 个人金融部D . 公司业务部

[单选题]2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。A .人员因素B .系统缺陷C .内部流程D . D.外部事件

[多选题] 以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。A . 专项治理检查报告B . 业务检查报告C . 内部审计报告D . 外部监管审计报告等资料

[多选题] 下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。A . 外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法B . 内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段C . 执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等D . 客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

[多选题] 风险经理在检查重要空白凭证时，应（）。A . 现场检查或调阅监控录像，看日终后柜员印章是否入库加锁保管B . 从上级行调阅基层机构领取重要空白凭证情况，看机构是否当日入账，再调阅当日监控录像，看有无凭证入库记录；检查柜员现金箱或工作台抽屉，看有无开户单位的重要空白凭证C . 调阅《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》，对于作废印章是否有上缴记录D . 现场检查未出售的密码器，看是否入库（箱）上锁保管

[单选题]下列各项中，属于违反用工法的是（）。A . 咨询业务B . 不良的业务或市场行为C . 产品瑕疵D . 性别及种族歧视事件

[多选题] 风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）A . 填报内容是否满足操作风险点标准B . 填报内容是否准确反映了现实情况C . 填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号D . 填报内容是否明确指出责任部门