法律事务题库

[判断题] 银行在实操中，为避免法律纠纷的产生，应尽量做到土地及地上房屋一并办理抵押登记。A . 正确B . 错误

[判断题] 保证担保中，为快速实现担保权利，一般情况下，农村中小金融机构不宜接受连带责任保证，而应在保证合同中明确保证人提供的是一般保证。A . 正确B . 错误

[判断题] 银行存款继承中，原存款人可能在全国各地不同的银行机构开立不同的存款账号，银行在为客户办理银行存款的继承手续时，必须要求继承人出具由受理银行所在地作出的继承权证明书。A . 正确B . 错误

[判断题] 如果存款人在其存款账户需办理挂失时不具有完全民事行为能力，则由法定代理人代为办理各项挂失业务。A . 正确B . 错误

[判断题] 在质押担保法律风险审查的要点中，质押物为保证金形式的，保证金出质必须符合公司章程要求，农村中小金融机构必须设立专用账户托管以规避保证金非特定化的风险。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村合作金融机构应根据资产负债期限、投资品种、目标投资收益率和流动性状况等因素，科学合理确定信托和理财产品的投资期限，原则上不得投资短期的信托和理财产品。A . 正确B . 错误

[判断题] 保证担保中，在自然人提供保证的情况下，应当注意审查保证人所提供担保的财产是否为其个人所有，即其是否具有处分权。A . 正确B . 错误

[单选题]以下对法律风险管理能力评价的作用描述不正确的是（）A . 提高经营效益B . 为董事会和高级管理层进一步优化或调整相关政策提供重要依据C . 为董事会和高级管理层再造业务流程提供重要依据D . 消除法律风险对机构经营的影响

[判断题] 《票据法》规定，票据丧失后，失票人不能直接向人民法院申请公示催告。A . 正确B . 错误

[单选题]按法律风险管理能力评价实施的要求，在评价报告形成阶段，评定工作的要点，不包括（）A . 评价小组对机构的法律风险管理情况进行分析B . 评价小组归纳评价中发现的有关问题C . 评价小组通过集体讨论，整理法律风险评价意见D . 评价小组拟出最终的法律风险评价报告书

[判断题] 当法律事务承办部门在合同、制度、函件审查或检查过程中发现总行部门或各支行辖内网点的业务操作不规范、不合理，可能存在一般性法律风险隐患，但无需进行风险预警的，可以发出风险提示。A . 正确B . 错误

[判断题] 存款人死亡，存单灭失，密码不知晓，存款人的继承人申请办理取款手续时，应依据《中国人民银行关于执行的若干规定》第41条相关规定办理。A . 正确B . 错误

[判断题] 动产浮动抵押中，浮动抵押权的效力顺位应该区分浮动抵押结晶前和结晶后的不同情况。A . 正确B . 错误

[单选题]在法律风险管理能力评价中对机构风险管理能力的评价监督，其作用不包括（）A . 促进农村中小金融机构各级管理者和员工强化法律风险管理意识B . 可以严格落实各项法律风险防控措施C . 不断降低法律风险管理水平D . 可以保证机构发展战略和经营目标的实现

[判断题] 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律风险管理制度体系中的基本规章一般由主管业务的职能部室起草，由分管行领导审批或报行长专题办公会议审议通过。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。A . 正确B . 错误

[判断题] POS机三方协议中仅有银行与POS机供应商签署，特约商户（作为甲方）没有签署，该协议无效。A . 正确B . 错误

[判断题] 清晰的职责边界是确保农村中小金融机构各个治理主体独立运作、有效制衡的基础。A . 正确B . 错误

[判断题] 以企业机械设备等动产作为抵押物的，实际上仍由抵押人（借款人）占有。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构的合规经理对基层机构或部门负责人直接负责，其岗位职责只限于法律风险控制。A . 正确B . 错误

[判断题] 在代理第三方存管业务中，客户需在合作银行与代理银行开立银行账户，并通过业务系统建立两账户间的"影射关系"。A . 正确B . 错误

[单选题]按法律风险管理能力评价实施的要求，在评价实施阶段，在了解法律风险管理机制运行基本情况的基础上，评价机制的运行绩效、法律风险管理能力的高低、法律风险管控是否行之有效。体现的是（）A . 实施测试和分析的要求B . 实际基础信息的要求C . 了解法律风险管理体系运作秦光的要求D . 符合性测试的要求

[判断题] 投资银行业务佣金收费不属于市场调节价。A . 正确B . 错误

[判断题] 我国佛教协会《关于寺院僧人遗产问题的复函》可以对僧人的遗产处分产生效力。A . 正确B . 错误

[判断题] 在办理单位代发工资、代缴款等需要单位员工集体开立借记卡账户的业务时，鼓励发卡机构采取批量开卡而非员工本人开卡方式。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构的法律风险管理部门设置中，无论法律风险管理部门的地位如何，它都应当与承担法律风险的业务经营部门保持相互协作和一致性，这是法律风险管理部门有效地履行职责的根本保证。A . 正确B . 错误

[判断题] 有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，严禁金融机构协助查询。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构进行法律风险识别的目的是全面、系统和准确地描述银行法律风险的状况，为下一步的法律风险分析明确对象和范围。A . 正确B . 错误

[判断题] 开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。A . 正确B . 错误

[判断题] 经过银行业监管者和法制工作者的持续努力，我国已经初步建立了以行政法规和部门规章为核心，以基本法律为补充的，比较完善的现代银行业监管法律体系。A . 正确B . 错误