法律事务题库

[判断题] 法律风险管理战略是企业在不考虑发展战略、竞争状况、管理能力等多方面因素的基础上，由机构的基层员工所确定的有关风险偏好、风险承受度、风险控制重点和力度等具有统帅性的规则和纲要。A . 正确B . 错误

[判断题] 如因虚假按揭、冒名贷款、冒名办理信用卡等情况，导致被假冒人在人民银行征信系统上出现不良记录的，银行涉嫌侵犯被假冒人名誉权。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构建立法律顾问团队时，要切实结合自身经营需要、业务规模等实际情况，对于规模较小的机构，可以建立以总法律顾问为核心、法律顾问为基础的专业法律团队。A . 正确B . 错误

[判断题] 银行不可因受害人的一面之词就冻结所谓不法分子的账户。因为银行不是侦查机关，没有侦查破案的权力，银行也不是司法机关无权冻结客户账户。A . 正确B . 错误

[判断题] 规章制度一旦制定应尽量保持一成不变，不能将那些脱离实际的条文，可能只属于临时性的、个别性的问题，或暂还没有条件实行的问题，引入规章制度。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构应当按照内部的管理职能和运作流程，全面梳理本机构实际经营管理中面临的法律风险，并对可能的风险进行准确分类，使法律风险的识别成为一项规范性工作。A . 正确B . 错误

[判断题] 如果存款人在其存款账户开立时已成年但患有精神病，由其监护人代为开立存款账户的，若该存款人事后没有恢复民事行为能力，或已恢复民事行为能力但银行不知情，应由存款人本人办理各项挂失业务。A . 正确B . 错误

[判断题] 正确理解法律风险及认识法律风险管理现状，是提高农村中小金融机构法律风险管理水平、构建有效的法律风险管理体系的前提和基础。A . 正确B . 错误

[判断题] 在客户能够提供正确的身份证号码、确定需要挂失的账户时，银行即可为其办理临时挂失业务。A . 正确B . 错误

[单选题]按规定，以下对法律风险管理能力评价中的比较评价法的目的，描述不正确的是（）A . 找出其中存在的变化B . 找出其中存在的差距C . 杜绝法律风险的发生D . 为提出问题和分析问题的原因提供参考资料

[单选题]以下属于专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准的内容的是（）A . 卡业务制度建设B . 从业管理C . 贷前的法律风险控制D . 投保管理

[单选题]信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下不属于贷中的法律风险控制要求的是（）A . 借款合同与担保合同的对应连接关系是否建立，并保障担保有效B . 在最高额担保的借款中，主债权的金额是否不高于约定的最高担保金额C . 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查D . 主债权发生的时间是否在担保债权约定所发生的时间内

[判断题] 限制民事行为能力人虽然可以进行存款以及与其年龄、智力以及精神健康状况相适应的取款行为，但是其存款账户的开立、挂失、销户等，只能由其监护人代为办理。A . 正确B . 错误

[单选题]专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中，以下不属于卡业务制度建设的要求的是（）A . 是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度B . 是否明确了银行卡业务中的反洗钱工作要求C . 有无留存开卡人身份信息，是否联网查询开卡人身份信息D . 是否根据银行业务发展情况及时修订相关风险管理制度

[判断题] 农村中小金融机构的总法律顾问应是杰出的法律专家，同时还是机构高管层人员或是董事会成员，赋予总法律顾问相对独立性，确保总法律顾问独立、客观地开展法律审查并发表法律意见。A . 正确B . 错误

[判断题] 单位代员工批量开户的，必须是员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。A . 正确B . 错误

[判断题] 信贷业务的抵押担保中，建设工程承包人的优先受偿权优先于抵押权和其他债权。A . 正确B . 错误

[判断题] 保证担保中，根据海关保函的内容而言，其应该是最高额保证合同。A . 正确B . 错误

[判断题] 在大数据时代，信息系统的运用成为管理的必须途径，信息系统的建设直接影响机构的管理水平，甚至是核心竞争力。A . 正确B . 错误

[判断题] 信贷业务的抵押担保中，依法被查封、扣押、监管的财产不得抵押。A . 正确B . 错误

[判断题] 商业银行开展投资银行业务与客户谈判的核心内容就在于签订双方协议，这是确定双方权利义务的基本法律文件。A . 正确B . 错误

[判断题] 动产浮动抵押中，浮动抵押结晶前，由于抵押标的物尚未特定化，按照物权法定原则，浮动抵押权应优先于其他担保物权。A . 正确B . 错误

[判断题] 《银行卡业务管理办法》规定，持卡人享有发卡银行对其银行卡承诺的各项服务的权利，有权监督服务质量并对不符合服务质量的进行投诉。A . 正确B . 错误

[判断题] 代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时，应当同时向客户推销此两种理财产品。A . 正确B . 错误

[判断题] 保证金质押中，法院没有权利对保证金账户进行冻结。A . 正确B . 错误

[判断题] 抵押人可以只抵押房产，不抵押土地。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村合作金融机构投资的信托和理财产品中包含的信托贷款或信贷资产，应按照产品发行人和资金最终用途分别纳入统一授信管理，合并计算存贷比、贷款集中度、资本充足率等监管指标。A . 正确B . 错误

[判断题] 农村中小金融机构加强法律风险管理制度体系建设，可以通过加强法律风险管理制度的学习、宣传、培训，使员工全面掌握有关政策，按照流程规范作业，强化法律风险防范意识。A . 正确B . 错误

[判断题] 行为人损害他人民事权益，如果行为人本身无过错，则不须承担侵权责任。A . 正确B . 错误

[判断题] 根据代收代付业务相关的强制性法律规定，银行允许委托人通过一般存款账户或以个人名义办理批量代付工资奖金业务。A . 正确B . 错误