中国银行合规题库

[单选题]下列表述错误的（）。A . 董事会有责任监督银行合规风险的管理工作B . 董事会负责批准银行的合规政策C . 董事会应当监督合规政策的执行D . 高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况，董事会或其委员会毋需做出相应审查

[单选题]服务岗位人员应认真践行（），按照岗位规范要求办理业务，做到准确、安全、快捷。A . 职业纪律B . 职业行为C . 职业操守D . 职业道德

[问答题] 《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员在内幕交易方面有什么要求？

[单选题]经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（），依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。A . 发现的B . 报告的C . 扣押的D . 解付的

[多选题] 属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是（）。A . 信息保密B . 利益冲突C . 风险提示D . 授信尽职

[多选题] 测定客户满意度的方法包括（）。A .抱怨与建议系统B .客户满意度调查C .客户服务中心D .网上银行

[多选题] 男士在（）走来时，应起立。A .客户B .与自己平级的女同事C .上司D .与自己平级的男同事

[单选题]关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）。A . 未经合规性审查的规章制度不能发布实施B . 只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C . 保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D . 法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督

[单选题]营业网点所在行社成立文明服务规范工作领导小组，（）任组长。A . 董（理）事长B . 分管行长（主任）C . 网点负责人D . 行社主要负责人

[填空题] 中唐山水诗的风格比较清雅闲淡，如韦应物广为传诵的名作《滁州西涧》：“（）”充满了宁静闲逸的野趣。

[多选题] 营业场所应提供的便民用具有（）。A . 签字笔B . 老花镜C . 印泥D . 电脑打印机

[多选题] 差异化服务的目的是（）。A .减轻柜台压力，减少客户在网点等候时间B .提高ATM和自助银行的使用率C .提高网点的交叉销售和升级销售能力D .充分发挥网点服务人员的优势，做好中高端客户的服务

[单选题]《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》（）自起施行。A . 2003年3月1日B . 2002年3月1日C . 2004年3月1日D . 2003年4月1日

[单选题]下列表述的不确切是（）。A . 依法合规经营是银行的价值增值活动B . 银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担C . 依法合规也是一种竞争力D . 依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

[多选题] 网点营销中，普通柜员的营销工作包括（）。A .帮助客户办理柜台交易业务，同时销售产品B .当客户提出异议时，直接面对面处理，消除客户疑虑C .深度行销，以客户需求出发，强调与客户建立良好的关系D .销售时间有限，适宜简易、基本型的银行或理财产品

[单选题]文明服务专题活动至少一年举行（）次，活动要有具体方案，并形成书面总结。A . 一B . 二C . 四D . 八

[问答题] 银行业从业人员处理客户的投诉应当遵循什么原则？

[单选题]FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。A . 30条B . 45条C . 40条D . 35条

[多选题] 文明服务规范关于组织领导要求以下说法错误的是（）。A . 营业网点所在行社成立文明服务规范工作领导小组，网点主要负责人任组长B . 营业网点所在所社研究制定文明服务工作年度计划，并按年完成C . 营业网点每月不少于一次召开会议研究文明服务规范工作D . 营业网点按季开展文明服务评比，及时公布结果，奖优罚劣

[单选题]在谈判过程中，用外交活动中的“无可奉告”一词回答对方问题，这种答复谈判对手的技巧是（）。A . 避正答偏B . 答非所问C . 以问代答D . 不作彻底回答

[单选题]金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是（）。A . 外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B . 个人单笔汇款超过等值10万美元以上的C . 将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D . 企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

[单选题]《金融机构反洗钱规定》中（），是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A . 洗钱B . 反洗钱C . 犯罪D . 可疑交易

[问答题] 制定文明规范服务的指导思想是什么？

[单选题]以下不属于银行业电子化服务体系的是（）。A . 超市银行B . 网上银行C . 电话银行D . 自助银行

[单选题]合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。A . 独立性、外部性B . 外部性、检查性C . 独立性、稳定性D . 防范性、灵活性

[单选题]合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的（）。A . 灵活性B . 独立性C . 动态性D . 建设性

[单选题]反洗钱工作委员会会议分为定期会议与临时会议。定期会议原则上每年召开（），如遇国家重大政策调整或者出现其他特别、突发事件，经秘书处或成员部门提议，可以召开临时会议。A . 三次B . 一次C . 两次D . 多次

[多选题] 在处理投诉中补偿性的主动服务是（）。A .为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B .在情感上给客户的一种弥补和安抚C .只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D .可以代替整个预期的服务

[多选题] 大众客户的服务渠道有（）。A .自助服务区B .封闭式柜台服务区C .开放式柜台服务区D .理财服务区

[单选题]不属于文明服务规范要求在营业大厅提供的便民用具为（）。A . 签字笔B . 老花镜C . 印泥D . 电脑及打印设备