操作风险管理题库

[单选题]以下关于风险信号的说法正确的是（）A . 风险信号与风险因素之间是精确的一一对应关系B . 一个好的风险信号表明风险因素一定存在C . 风险因素是指风险信号表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象D . 风险信号的重要性体现在它对风险事件发生的预示作用

[多选题] 操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。A . 审计系统B . 个人优质客户系统C . 信贷管理系统D . 法律系统

[多选题] 商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（）。A . 硬件B . 软件C . 网络与通信线路D . 动力输送损耗／中断E . 系统开发、维护成本过高

[单选题]风险经理在对运营管理进行检查时，主要借助的系统是（）。A . CMSB . ARMSC . FMISD . FARS

[多选题] 风险经理检查信用卡催收，应检查的内容有（）。A . 催收工作计划B . 催收考核机制C . 催收台账D . 催收报告

[单选题]风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是（）。A . 对操作风险事件报告内容进行必要的核查B . 直接转报至上级行风险管理部C . 对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关D . 要主动追踪核查事件进展情况

[多选题] 在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。A . 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息B . 客户利用虚假的或过期的材料进行开户C . 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务D . 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

[单选题]伪造、变造多户头支票属于（）。A . 内部欺诈B . 系统缺陷C . 外部欺诈D . 人员因素

[多选题] RCSA实施之前，应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。A . 有效的业务、产品和管理活动的规章、制度、文件B . 内外部发现的各种案件和损失事件C . 内外部监管审计报告、业务检查的工作底稿D . 报告和通报

[多选题] 险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料里留存有客户身份证复印件，但无联网核查资料，开户后将款项汇出，与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致，这说明该网点在（）方面存在问题。A . 账户开销户B . 存取款C . 支付结算D . 代理业务

[单选题]（）是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议，通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。A . 控制意见B . 优化方案C . 控制措施D . 控制来源

[单选题]某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）A . 执行、交割和流程管理事件，零售银行业务B . 内部欺诈，零售银行业务C . 执行、交割和流程管理事件，支付和结算D . 内部欺诈，支付和结算

[单选题]外部的盗窃、抢劫行为属于（）。A . 内部欺诈B . 外部欺诈C . 系统缺陷D . 人员因素

[多选题] 以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统，包括的功能模块。（）A . 风险识别B . 风险评估C . 关键风险指标D . 信用评级

[多选题] 操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。A . 明确的操作风险定义B . 科学的操作风险事件分类体系C . 成熟的操作风险控制措施D . 敏感的操作风险计量模型

[单选题]风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。A . 单人；双人B . 单人；单人C . 双人；单人D . 双人；双人

[单选题]2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（）引发的风险。A . 监管规定B . 自然灾害C . 业务外包D . 恐怖威胁

[单选题]风险经理在检查柜员交易掩码时，应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。A . 5B . 8C . 9D . 12

[多选题] 印章管理应重点关注的风险因素有（）。A . 日终印章入库。主要表现为日终后，柜员未将印章入库加锁保管B . 印章作废处理，主要表现为作废停用的印章未封存上缴或及时销毁C . 印章的保管，主要表现为网点的业务专用章（网点业务公章）未指定专人保管，或保管人休班时未办理交接手续随意由他人保管D . 印证分管，主要表现为银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专库存用章没有分管、分用

[多选题] 金库安全重点监控的内容包括（）。A . 金库技防B . 库房管理C . 金库守库D . 现金调拨和押运

[多选题] ATM业务应重点关注的风险因素有（）。A . ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞B . 加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作C . 吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理D . 长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理

[单选题]下列各项不属于关键风险指标的是（）。A . 交易量B . 员工水平C . 董事会水平D . 客户满意度

[单选题]对于金库技防的检查，以下说法正确的是（）A . 进入库区现场测试声、光报警装置是否能启动B . 现场查看装置是否具有防止误操作措施，是否在明显的位置便于启动C . 查看监控录像是否能清晰显示，检查监控资料是否是专人保管，并向管理人员询问设备密码D . 检查库房是否有灭火器，只要配备了灭火器，金库的消防设施即符合要求

[单选题]我行的操作风险点识别主要采用（）。A . 流程分析法B . 工作间交流法C . 德尔菲法D . 随机法

[单选题]风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。A . 《查库登记簿》B . 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C . 《守库登记簿》D . 《库房现金登记簿》

[多选题] 柜面业务应关注的风险因素包括（）。A . 个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户B . 个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C . 无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D . 单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金

[多选题] RCSA实施前，要对全体参与人员进行系统性的培训，培训内容主要包括（）。A . 基础知识B . 实施方案C . 操作指引D . 风险点标准

[单选题]当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时，需要在（）填写确切的说明内容。A . 事由说明B . 其他品种流程C . 识别事由D . 报送说明

[单选题]风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看（）是否在场。A . 管库员B . 押运人员C . 金库负责人D . 清点人员

[单选题]操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。A . 支行行长B . 综合管理部C . 运营管理部D . 风险经理