反洗钱题库

[多选题] 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？A .反洗钱内控制度必须结合业务B .反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C .反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D .反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

[多选题] 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。A .现金汇款B .现金存款C .现钞兑换D .票据兑付

[多选题] 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）A .客户身份识别B .客户身份资料C .可疑交易报告D .交易记录保存

[判断题] 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A . 正确B . 错误

[判断题] 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。A . 正确B . 错误

[多选题] 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）A .销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B .销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C .销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D .销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

[单选题]沸腾炉的底部垂直段高度一般有（）范围为宜。A .200～300mB .300～600mmC .600mm

[多选题] 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）A .实地回访B .要求客户补充身份资料C .回访客户D .向公安机关核查

[多选题] 以下说法正确的是？A .内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B .内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C .金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D .反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

[判断题] 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员。A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员

[判断题] 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。A . 正确B . 错误

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）A .是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B .银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C .未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的

[单选题]与原《预算法》相比，新《预算法》首次对（）做出全面规定。A . 预算公开B . 预算调整C . 预算决算D . 预算不公开

[判断题] 投影仪的绝对测量是在投影屏上把工件放大的影象和按一定的比例绘制的标准图形相比较，以校验工件是否合格。A . 正确B . 错误

[判断题] 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。A . 正确B . 错误

[单选题]《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A . 13B . 17C . 18D . 20

[多选题] 下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）A .客户行为异常B .客户有洗钱嫌疑C .客户提出销户D .客户代理人没有授权

[多选题] 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？A .中华人民共和国反洗钱法B .金融机构反洗钱规定C .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

[多选题] 客户身份识别的基本原则有哪些方面？A .真实性B .有效性C .完整性D .持续性

[多选题] 客户身份识别包含哪三层含义？A .了解客户本人的真实身份B .了解客户的交易目的和交易性质C .了解客户的资金来源和用途D .了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

[判断题] 客户身份识别也称“了解你的客户”。A . 正确B . 错误

[判断题] 客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。A . 正确B . 错误

[判断题] 根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。A . 正确B . 错误

[判断题] 如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。A . 正确B . 错误

[判断题] 反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。A .真实B .连续C .完整D .准确

[多选题] 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）A . 甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10、9万美元B . 张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元C . 李四当日单笔支取外币现金5万美元D . 美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元E . 乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

[判断题] 《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。A . 正确B . 错误