反洗钱题库

[多选题] 资本项目主要包括什么？A .资本转移B .直接投资C .证券投资D .衍生产品及贷款

[判断题] 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .国际结算业务人员

[多选题] 开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？A .银行营业网点经办人员B .经营部门负责人C .国际业务结算人员D .客户经理E .其他相关业务人员

[判断题] 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。A . 正确B . 错误

[多选题] 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员

[判断题] 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。A . 正确B . 错误

[多选题] 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A .外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B .外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C .个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D .居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

[单选题]按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）A . 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B . 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C . 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D . 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

[单选题]对当日累计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）A .《外汇业务审批表》B .《提取外汇现钞备案表》C .《外汇申报单》D .《涉外收入申报单（对私）》

[多选题] 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？A .实地查访；B .要求可户补充身份资料；C .回访客户；D .向公安机关核查

[判断题] 信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。A . 正确B . 错误

[多选题] 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A .开立基本存款账户规定的证明文件B .基本存款账户开户登记证C .存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D .存款人因其他结算需要，应出具有关证明

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）A .单位因撤并、解散需终止的B .单位因宣告破产或关闭原因终止的C .注销、被吊销营业执照的D .因迁址等需要变更开户银行的

[问答题] 在一个lan中如何选举isis的dis？

[多选题] 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？A .汇款人的姓名或者名称B .汇款人账户、住所C .收款人的姓名、住所D .汇款银行的地址

[判断题] 信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。A . 正确B . 错误

[多选题] 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）A .收款人的姓名、账号、住所B .汇款人的姓名、住所C .汇款银行的名称和地址D .汇款人职业、工作单位

[判断题] 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。A . 正确B . 错误

[判断题] 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。A . 正确B . 错误

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）A .汇款人工作单位B .汇款人住所C .汇款行地址D .汇款人身份证明文件

[判断题] 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密A . 正确B . 错误

[多选题] 个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？A .外汇结算账户B .经常项目账户C .资本项目账户D .外汇储蓄账户

[判断题] 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？A .投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B .境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C .工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D .商务部门对外资非法人项目的批复文件E .外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

[多选题] 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些？A .国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B .中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C .公司章程、验资证明书、股权证明等D .工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的

[多选题] 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）A .银行营业网点经办人员B .国际业务结算人员C .客户经理D .经营部门负责人及其他相关业务人员

[判断题] 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。A . 正确B . 错误

[判断题] 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。A . 正确B . 错误

[判断题] 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。A . 正确B . 错误