反洗钱法题库

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》什么时候开始施行（）A . 2003年1月3日B . 2007年1月1日C . 2017年7月1日

[单选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？（）A . 为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B . 通过第三方识别客户身份C . 为客户开立假名账户D . 为客户开立匿名账户

[问答题] 简述中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责。

[问答题] 《反洗钱法》施行的重要意义是什么？

[单选题]下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是（）A . 国务院反洗钱行政主管部门B . 国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C . 国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构D . 国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构

[多选题] 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务（）A . 依法采取预防、监控措施B . 建立健全客户身份识别制度C . 建立健全客户身份资料和交易记录保存制度D . 建立健全大额交易和可疑交易报告制度

[多选题] 下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有（）。A . 审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。B . 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。C . 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。D . 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

[问答题] 中国反洗钱监测分析中心由哪个部门设立？

[问答题] 制定《反洗钱法》的目的是什么？

[问答题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是根据哪两部法律制定的？

[多选题] 下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）。A . 侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B . 侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C . 侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。D . 临时冻结不得超过24小时。

[问答题] 我国法律对洗钱犯罪是怎样规定的？

[单选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的（）A . 调查人员不少于2人。B . 调查人员出示合法证件和调查通知书。C . 询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D . 询问时进行现场录音，做为调查资料留存。

[问答题] 第一个对反洗钱进行法律控制的是哪个国际公约？

[多选题] 下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。A . 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B . 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。C . 在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。D . 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

[单选题]《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A . 一万元以上五万元以下B . 一万元以上十万元以下C . 五万元以上二十万元以下D . 五万元以上五十万元以下

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）A . 13条B . 15条C . 17条D . 18条

[问答题] FATF指的是什么？

[单选题]金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A . 一万元以上五万元以下B . 一万元以上十万元以下C . 五万元以上二十万元以下D . 五万元以上五十万元以下

[问答题] 中国加入的有关反洗钱的国际公约有哪些？

[单选题]关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是（）A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。B . 接收、分析大额和可疑交易报告。C . 对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。D . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

[单选题]金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以（）A . 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B . 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C . 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D . 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

[多选题] 关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是（）A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。D . 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

[问答题] 《金融机构反洗钱规定》是根据哪两部法律制定的？

[单选题]根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）A . 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B . 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C . 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。D . 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政E . 管理等部门核实客户的有关身份信息。

[单选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的（）A . 询问笔录交被询问人核对。B . 被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。C . 被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。D . 询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。

[单选题]涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。A . 侦查机关B . 检察机关C . 审判机关D . 司法机关

[多选题] 《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构的反洗钱义务有何规定（）A . 按规定建立客户身份识别制度B . 按规定建立客户身份资料和交易记录保存制度C . 按规定执行大额交易和可疑交易报告制度

[单选题]按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的（）A . 缔结的国际条约B . 参加的国际条约C . 和平共处原则D . 平等互惠原则

[问答题] 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由什么部门报告？