反洗钱法题库

[单选题]《金融机构反洗钱规定》什么时候开始施行（）A . 2003年1月3日B . 2007年1月1日C . 2007年3月1日

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）A . 13条B . 15条C . 17条

[单选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（）A . 建立业务关系B . 为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C . 客户由他人代理办理业务的D . 客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

[问答题] 中国人民银行或者其省一级分支机构包括哪些部门？

[问答题] 《反洗钱法》规定人民银行有哪些反洗钱职责？其分支机构有哪些反洗钱职责？

[问答题] 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当提交什么报告？

[多选题] 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A . 反洗钱行政主管部门B . 公安机关C . 检察机关D . 法院

[问答题] 对有《反洗钱法》第三十二第前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以采取什么措施？

[单选题]《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A . 一万元以上五万元以下B . 一万元以上十万元以下C . 五万元以上二十万元以下D . 五万元以上五十万元以下

[单选题]《中华人民共和国反洗钱法》共（）章。A . 七B . 六C . 十D . 八

[单选题]单笔或者当日累计人民币交易几万元以上或外币交易等值几万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金支付应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。（）A . 20万元以上或者1万美元以上B . 50万元以上或者5万美元以上C . 10万元以上或者1万美元以上

[问答题] 金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的需负什么法律责任？

[单选题]金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内报送大额交易报告（）A . 5个B . 10个C . 3个

[单选题]根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的（）A . 在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。B . 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。C . 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D . 客户要求将调查所涉及的账户资

[单选题]《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。A . 一万元以上五万元以下B . 五万元以上十万元以下C . 十万元以上二十万元以下D . 二十万元以上五十万元以下

[问答题] 金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向向什么部门报送大额交易报告？

[单选题]《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款。A . 一万元以上五万元以下B . 五万元以上十万元以下C . 十万元以上二十万元以下D . 二十万元以上五十万元以下

[单选题]下列业务中不属于一次性金融业务的是（）A . 现金汇款B . 现钞兑换C . 票据兑付D . 转账业务

[单选题]国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经（）仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。A . 现场检查B . 分析C . 反洗钱调查D . 核查

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，保险公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）A . 13条B . 15条C . 17条

[问答题] 我国如何开展反洗钱国际合作？

[单选题]交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值几万美元以上的跨境交易应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。（）A . 10万美元以上B . 5万美元以上C . 1万美元以上

[多选题] 下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。A . 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B . 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。C . 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D . 以上说法只有一个正确。

[单选题]法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币几万元以上或外币等值几万美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。（）A . 100万元以上或10万美元以上B . 200万元以上或20万美元以上C . 50万元以上或5万美元以上

[问答题] 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，违反保密规定，泄露有关信息的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？

[单选题]《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指（）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。A . 依法设立的从事金融业务的B . 依法设立从事存贷业务的C . 国务院批准设立的D . 从事金融业务的

[单选题]下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是（）A . 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。B . 会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。C . 会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。D . 依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。

[问答题] 《中华人民共和国反洗钱法》共几章、几条？

[多选题] 下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（）。A . 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有权封存。B . 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。C . 反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D . 反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应

[单选题]根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是（）A . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。B . 金融机构违反保密规定，泄露有关信息。C . 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。D . 单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容