基金从业题库

[单选题]关于投资者教育，以下描述正确的()。 Ⅰ.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能 Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础 Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制 Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求A．Ⅰ、ⅡB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[单选题]基金的募集一般要经过()四个步骤。A．申请、注册、发售、基金验资B．申请、审批、发售、基金合同生效C．申请、注册、发售、基金合同生效D．申请、审批、注册、基金验资

[单选题]下列关于交易所发行未上市品种的估值方法，表述错误的有()。A．首次发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值B．交易所发行未挂牌转让的债券，在存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值C．交易所发行未上市的债券，对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值D．公开增发的未上市新股，采用估值技术估值

[单选题]下列关于不动产投资的表述，正确的是()。Ⅰ、地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一Ⅱ、土地可以给承租人或者使用者带来可观的现金流Ⅲ、土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性Ⅳ、零售房地产是指如购物中心、商业购物中心和其他用于零售目的而建设的建筑物A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

[单选题]下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A．普通股的股利是固定的B．优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C．公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之后分配D．优先股具有较高风险和较高收益

[单选题]()制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。A．QFIIB．FOFC．股票D．债券

[单选题]下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()。A．币种不同B．申购和赎回登记不同C．申购与赎回渠道不同D．拒绝或暂停申购的情形不同

[单选题]基金销售机构准入条件，不包括()。A．具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B．财务状况良好，运作规范稳定C．有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D．净资产规模达到100亿元

[单选题]假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16％，贝塔系数(β)为2，如果市场组合的预期收益率为12％，市场的无风险收益率为()。A．5％B．6％C．7％D．8％

[单选题]根据基金投资目标划分，基金的类型不包括()。A．收入型基金B．稳健型基金C．平衡型基金D．激进型基金

[单选题]基金销售费用不包括()。A．交易佣金B．客户维护费C．申购(认购)费D．赎回费

[单选题]关于速动比率，下列说法错误的是()。Ⅰ、不同行业的行业平均速动比率通常存在差异Ⅱ、速动比率是企业流动资产与流动负债的比率Ⅲ、一般认为速动比率为1较为合适Ⅳ、流动资产的内部转换不可能改变速动比率A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[单选题]关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()。A．可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B．采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C．禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D．必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

[单选题]基金管理公司向基金协会报送基金年度报告，需要在()前完成。A．1月31日B．4月30日C．2月30日D．3月31日

[单选题]投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有()。A．dB．cC．dD．d

[单选题]下列选项中，属于利润表所提供的信息的是()。A．反映了企业在特定时点的财务状况B．反映企业在一定时间的业务经营状况C．投资活动产生的现金流量D．报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末

[单选题]基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于()亿元人民币。A．1B．2C．5D．10

[单选题]下列属于银行间债券市场交易制度的是()。Ⅰ、共同对手方制度Ⅱ、公开市场一级交易商制度Ⅲ、结算代理制度Ⅳ、做市商制度A．Ⅰ、ⅡB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[单选题]关于基金申购费，以下表述错误的是()。A．申购费和认购费一样，可以采取前端收费方式，也可以采取后端收费方式B．后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C．货币市场基金申购费较高D．基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

[单选题]市场风险管理的主要措施不包括()。A．密切关注宏观经济指标和趋势B．关注投资组合风险调整后收益C．加强对重大投资的监测D．加强对场内交易的监控

[单选题]下列关于有保证债券的说法，错误的是()。A．有保证债券中最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B．抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C．质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D．有保证的债券融资成本较高

[单选题]期货合约交易价格的涨跌停板，一般是以合约()交易日的结算价为基准确定的。A．当天B．上一个C．下一个D．次日

[单选题]关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是()。A．优化金融结构，促进经济增长B．有利于证券市场的稳定和健康发展C．稳定上市公司的股价D．为中小投资者拓宽了投资渠道

[单选题]确定互换方案的基本过程不包括()。A．建立成本和融资渠道矩阵B．确定各方比较优势C．划分互换利益D．确定一个新的互换价格

[单选题]当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于()。A．基金总份额10%B．基金总份额30%C．当日基金总份额D．基金总份额

[单选题]如果没有预期的变现需求，投资者可以适当____________流动性要求，以 _________预期收益。()A．降低；提高B．提高；提高C．提高；降低D．降低；降低

[单选题]关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是()。A．基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B．基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C．为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D．基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

[单选题]下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。 Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁 Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅣC．Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

[单选题]下列不属于欺诈客户的是()。 Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

[单选题]基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和()检查，出具合规意见书。A．董事长B．监事长C．督察长D．董事会