反洗钱题库

[单选题]测量直径为1016mm的钢管周长，选用最小长度为（）米的卷尺合适。A . 2B . 3C . 6D . 5

[判断题] 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。A . 正确B . 错误

[单选题]金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的。A .金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B .金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C .年度结束后5个工作日内报告D .年度结束后10个工作日内报告金融机构总部

[多选题] 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（）A .反洗钱内控制度必须结合业务B .反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C .反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易D .反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

[多选题] 开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？A .经营部门负责人B .拟开立账户的对公客户C .法定代表人D .开户经办人

[多选题] 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A .企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B .非法人企业，应出具企业营业执照正本C .机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D .非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

[判断题] 银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准A . 正确B . 错误

[判断题] 银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。A . 正确B . 错误

[填空题] 表面改性化工艺技术分为（），（），（）三类。

[单选题,B型题] C8损伤平面的关键点（）。A . 小指B . 拇指C . 枕骨粗隆D . 锁骨上窝E . 肘前窝的尺侧面

[单选题]对装有恒速螺旋桨的活塞发动机，巡航过程中若要达到较好的经济性，应选用（）？A . 较大的发动机转速；B . 中等的发动机转速；C . 较小的发动机转速。

[多选题] 境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？A .登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B .工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C .组织机构代码证和税务登记证D .国家授权机关批准成立的有效批件

[判断题] 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。A . 正确B . 错误

[多选题] 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）A .银行营业网点经办人员B .银行客户经理C .客户D .代理人

[多选题] 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？A .互联网B .银行“黑名单”系统C .公民身份联网核查系统D .公证机关

[多选题] 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件。A .临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B .异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C .异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D .注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

[多选题] 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A .对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B .对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C .对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D .销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

[多选题] 一次性金融服务识别要点（）A .了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B .核对客户的有效身份证件或者其他证明文件C .登记客户身份基本信息D .留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

[判断题] 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）A .《中华人民共和国反洗钱法》B .《金融机构反洗钱规定》C .《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D .《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

[多选题] 一次性金融服务识别要点包括哪些？A .了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B .核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C .登记客户身份基本信息D .留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）A .可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B .应要求境外机构再次补充

[判断题] 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。A . 正确B . 错误

[多选题] 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？A .全面性原则B .审慎性原则C .有效性原则D .相对独立性原则

[判断题] 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .其他相关业务人员

[判断题] 客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。A . 正确B . 错误

[多选题] 加强反洗钱内部控制的目标是（）A .保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B .确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C .确保金融机构的稳健运行D .确保将洗钱风险控制在最低

[判断题] 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。A . 正确B . 错误

[判断题] 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。A . 正确B . 错误