金融机构反洗钱题库

[判断题] 人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。A . 正确B . 错误

[判断题] 按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。A . 正确B . 错误

[判断题] 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。A . 正确B . 错误

[判断题] 县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。A . 正确B . 错误

[多选题] 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）A . 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B . 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C . 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D

[问答题] 金融机构应当保存的客户身份资料包括什么？

[单选题]非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）A . 填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件B . 本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C . 单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D . 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

[判断题] 美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。A . 正确B . 错误

[单选题]下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构（）A . 反洗钱内部控制制度建设情况B . 反洗钱工作机构和岗位设立情况C . 反洗钱宣传培训情况D . 反洗钱年度内部审计情况

[判断题] 《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（），防止泄漏客户身份信息和交易信息。A . 丢失B . 缺失C . 损坏D . 损毁

[单选题]金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A . 银监局B . 侦查机关C . 工商行政管理D . 人民银行

[判断题] 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。A . 正确B . 错误

[多选题] 金融机构应采取切实可行的措施保存客户（），便于反洗钱调查和监督管理。A . 身份资料B . 交易记录C . 会计档案D . 信誉记录

[多选题] 金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）A . 合法审慎原则B . 保密原则C . 与司法机关行政机关全面合作的原则D . 安全原则

[多选题] 金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送（）反洗钱信息资料。A . 反洗钱统计报表B . 信息资料C . 交易数据D . 工作报告E . 内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容

[单选题]下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围（）A . 甲银行向乙银行拆入2000万人民币B . 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C . 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D . 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户

[单选题]Which of the following best defines the Cisco Lifecycle Services approach（）A . the minimum set of services that are needed to successfully d

[多选题] 金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。A . 了解客户义务；B . 大额交易报告义务；C . 可疑交易报告义务；D . 制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E . 保存记录义务

[判断题] 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构反洗钱规定》要求，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）当地分支机构报告。A . 银监局B . 中国人民银行C . 银行业协会D . 公安机关

[判断题] 金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A . 发卡银行B . 办理业务的金融机构C . 收单行D . 总行

[单选题]中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经（）批准后提前（）个工作日送达金融机构（）A . 行长（主任）或者主管副行长（副主任），3B . 部门负责人，3C . 行长（主任）或者主管副行长（副主任），2D . 部门负责人，2

[判断题] 金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。A . 正确B . 错误

[多选题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。A . 自然人与自然人B . 自然人与法人C . 自然人与其他组织D . 自然人与个体工商户E . 法人与个体工商户F . 其他组织与个体工商户

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“累计交易金额”是指（）A . 以单一账户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算B . 以单一客户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算C . 以单一账户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算D . 以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算

[判断题] 为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。A . 正确B . 错误

[判断题] 为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。A . 正确B . 错误