金融机构反洗钱题库

[判断题] 与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构及其工作人员应当对报告（）交易的情况予以保密，不得违法规定向任何单位和个人提供。A . 人民币大额B . 外币大额C . 人民币可疑D . 可疑

[判断题] 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。A . 正确B . 错误

[判断题] 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。A . 正确B . 错误

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将自（）起施行。A . 2003年3月1日B . 2006年10月31日C . 2007年3月1日D . 2007年1月1日

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A . 发卡银行B . 办理业务的金融机构C . 收单行D . 总行

[判断题] 《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。A . 正确B . 错误

[判断题] 按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。A . 正确B . 错误

[案例分析题] 人民银行××中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题：客户郭××于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户，至检查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。回答问题：

[单选题]刑法第一百八十条第四款“证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，处（）年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”（）A . 二B . 三C . 五D . 七

[多选题] 对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估，主要是是对下列哪些情况进行估（）A . 上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查B . 同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计C . 反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查D . 监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查

[判断题] 保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。A . 正确B . 错误

[判断题] 国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。A . 正确B . 错误

[单选题]下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是（）A . 每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送B . 每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送C . 重大情况及时报告D . 不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A . 证券公司B . 证券公司和银行各自C . 证券公司和客户各自D . 银行

[判断题] 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。A . 正确B . 错误

[判断题] 《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。A . 正确B . 错误

[问答题] 金融机构应当保存的交易记录包括什么？

[多选题] 非现场监管报表《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“受益人数”是指（）A . 银行业金融机构是“实际受益人数”B . 保险业机构是“受益人数”C . 银行业金融机构是“受益人数”D . 保险业机构是“实际受益人数&rdquo

[判断题] 人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。A . 正确B . 错误

[判断题] 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。A . 正确B . 错误

[单选题]金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。A . 3B . 5C . 7D . 10

[判断题] 中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。A . 正确B . 错误

[判断题] 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。A . 正确B . 错误

[判断题] 狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。A . 正确B . 错误

[判断题] 代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。A . 正确B . 错误

[判断题] 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。A . 正确B . 错误

[判断题] 境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。A . 正确B . 错误

[单选题]如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。A . 延长一个月B . 延长半年C . 延长一年D . 反洗钱调查工作结束