商业银行合规风险管理指引题库

[单选题]未经消费者（）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。A . 设置密码B . 使用C . 授权D . 激活

[多选题] 定期储蓄可分为（）等方式。A . 整存整取；B . 零存整取；C . 存本取息；D . 整存零取；E . 通知存款。

[多选题] 以下哪些属于银行提供的个人外汇业务？（）A .国际电汇汇款B .国际票汇C .代理西联汇款D .外汇买卖

[多选题] 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）.A .理财非存款B .存款即理财C .产品有风险D .投资须谨慎。

[填空题] （）储蓄存款是存款时约定存期和支取期限，本金一次性存入、分次支取，利息与期满后结清的定期储蓄存款业务。

[单选题]以下不属于银行给网上支付个人消费者的风险提示内容是（）.A . 确保进行网上支付的电脑安全可靠。B . 牢记银行门户网站的网址，直接从银行网站登录。C . 选择安全、合法、真实的商户网站，不在来历不明的网站上交易和支付。D . 在网上支付时，确认链接的是银行真实网上支付页面。

[多选题] 《2013年银行业消费者权益保护工作要点》指出，银行业消费者权益保护工作开始之初，银监会系统及银行业金融机构要加大金融知识宣传力度，逐步推动金融知识宣传的（）。A .系统化B .持续化C .深入化D .特殊化

[多选题] 贷款人拥有以下哪些权利？（）A .要求借款人提供与借款有关的资料。B .根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限和利率等。C .借款人未能履行借款合同规定义务的，贷款人有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款。D .在贷款将受或已受损失时，可不依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施。

[多选题] 保险公司委托商业银行销售的保险产品，保单封面主体部分应当以显著的字体印有（）或（）字样、（）等内容，保险合同中应当包含保险条款及其他合同要件。A . 保险单B . 保险合同C . 保险公司名称D . 保险内容

[多选题] 贷记卡功能主要包括（）。A . 信贷功能；B . 结算功能；C . 办理分期付款；D . 积累个人信用功能。

[多选题] 商业银行和保险公司应当按照监管部门有关规定，对商业银行代理保险业务销售人员和保险公司银保专管员进行（）教育。A .法律法规B .财务结算C .业务知识培训D .职业道德

[多选题] 银行在办理代理保险业务中不得有下列行为（）A .发布虚假广告和开展虚假宣传。B .捏造、散布虚假信息，损害其他保险机构的商业信誉。C .超出保险公司的委托权限从事保险代理业务活动。D .利用行政权力、行业优势地位限制投保人订立保险合同E .接受或协助超出经营区域和经营范围开展保险活动的保险公司的委托，为其办理保险代理业务

[单选题]消费者对被缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A .3B .5C .8D .15

[多选题] 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。A .权利B .责任C .义务

[单选题]商业银行应结合本行实际，建立和完善以客户为中心的（），有效整合客户信息，通过数据分析与挖掘，为客户提供更多创新产品和服务，不断提升客户服务水平，提高客户满意度。A .客户资产管理系统B .客户信息管理系统C .客户财务管理系统D .客户关系管理系统

[填空题] （）是存款时不约定存期，一次性存入本金，可一次或分次支取，支取时需提前通知营业机构，约定支取存款日期和金额的产品。

[单选题]消费者使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构按国家法律法规及相关行业规定对（）的核查。A .消费者收入水平B .消费者消费倾向C .消费者身份D .消费者资信状况

[单选题]商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。A .识别、分类、监测和控制B .识别、评估、监测和防范C .识别、分类、评估和控制D .识别、评估、监测和控制

[多选题] 银行代理人身险产品主要包括（）A .分红型寿险产品B .万能型寿险产品C .投资连结型寿险产品D .传统普通型寿险产品

[多选题] 经贷款人同意，个人贷款可以展期，相关规则包括哪些。（）A .一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。B .一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限。C .一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计可以超过原贷款期限。D .一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，可以超过该贷款品种规定的最长贷款期限。

[单选题]信贷资产转让业务涉及到客户的信息保护问题，以下说法正确的是（）。A .信贷资产转出方只有征得借款人同意后才能转让；B .信贷资产转出方应当在原先的借款合同中进行约定；C .信贷资产转出方通知借款人即可；D .信贷资产转出方应当征得借款人同意，但也可以在原先借款合同中另作约定。

[多选题] 纠纷调解工作直接面对消费者，且涉及银行多个业务领域，需要配置（）的人员组织实施。A .高技术B .懂业务C .高素质D .有经验

[多选题] 客户可以通过（）等多种方式，得到银行提供的24小时多层次、多渠道的全天候服务，真正体会的银行服务的高效、方便和快捷。A . 自助银行；B . 电话银行；C . 手机银行；D . 网上银行。

[多选题] 为了规范商业银行代理保险业务的经营行为，保护保险消费者的合法权益，促进商业银行代理保险业务持续健康发展，根据（）等法律、行政法规及规章，制定本指引。A .《中华人民共和国保险法》B .《中华人民共和国商业银行法》C .《中华人民共和国银行业监督管理法》D .《中华人民共和国中国人民银行法》

[单选题]盲人客户携带经过登记、认证、有可识别标识且处于工作状态的导盲犬进入银行营业网点办理业务时，网点工作人员应（）。A .拒绝携带宠物进出营业网点，并做好解释工作。B .妥善做好接待，保障网点的正常营业秩序。C .引导盲人办理业务，导盲犬由保安看管。D .将导盲犬与网点客户隔离后，引导盲人办理业务。

[填空题] （）产品在应对人身、财产等方面的意外损失的同时，也通过多样化的支付方式，向客户提供了理财的功能。

[多选题] 为避免损坏银行卡磁条而影响消费者的正常使用，不要将卡片与哪些物品放在一起？（）A . 手机B . 磁卡C . 钥匙D . 以上答案都对

[单选题]在代收代付业务中，代收付指令的委托方是（）.A . 机构B . 账户C . 银行D . 个人

[填空题] （），系指以借款人的信誉发放的贷款。

[单选题]（）是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的窗口。A . 金融教育B . 金融知识宣传C . 消费者投诉的应诉受理D . 风险提示