操作风险管理题库

[单选题]险经理对代理业务进行检查的内容，下列说法不正确的是（）。A . 查阅上级行代理理财产品相关文件，了解当下农业银行对外宣传资料的板式、内容等；到营业网点实地检查，看营业网点使用的宣传资料是否上级行指定的宣传资料，是否存在基层行自己印制宣传资料情况B . 查看经办行与保险公司签订的《保险代理业务合作协议》或其它合作协议C . 调阅ABIS系统开销户登记簿，看营业机构所开立的期货保证金账户所属公司是否与经办行签订了《中国农业银行期货公司客户保证金存管协议》，签订协议日期是否在开户日期之前D . 调取系

[单选题]单位账户销户时，如单位不能交回未使用的重要空白凭证，则柜员办理该业务时需留存（）。A . 单位出具的授权委托书B . 单位出具的承诺书C . 单位出具的申请书D . 银行出具的授权书

[单选题]风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致，这说明该网点（）存在问题。A . 开销户业务B . 存取款业务C . 支付结算业务D . 代理业务

[单选题]风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。A . 审批资料B . 联网核查资料C . 授权委托书D . 公安部门的证明

[单选题]风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。A . 《特殊业务信息核对表》B . 《挂失申请书》C . 《挂失登记簿》D . 《银行卡申请表》

[单选题]风险经理检查电子银行转账业务时，应关注（），看是否有复核人员复核。A . 电子银行申请表B . 电子银行服务协议C . 电子银行落地业务凭证D . 电子银行业务客户回单

[单选题]《特殊业务信息核对表》是针对（）业务而设计的。A . 活期一本通B . 银行卡C . 定期一本通D . 存单

[单选题]风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。A . 柜员岗位管理B . 柜员行为管理C . 柜员现金箱管理D . 重要空白凭证管理

[单选题]风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况，风险经理应重点关注（）环节。A . 信用卡申请B . 卡片领用C . 属地催收D . 止付通知单发送

[单选题]对重点账户的对账检查时，要求重点账户对账单收回率达到（）。A . 90%B . 95%C . 99%D . 100%

[单选题]关于信用卡欺诈检查要点，说法正确的是（）。A . 要检查派驻行的在行式自助设备，无须检查离行式自助设备B . 要检查自助银行的监控设备系统，无须检查报警系统情况C . 要检查自助银行的报警设备系统，无须检查监控系统情况D . 要检查自助银行的监控设备系统及报警设备系统

[单选题]风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满（）。A . 3天B . 3个工作日C . 7天D . 7个工作日

[单选题]风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。A . 调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B . 查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C . 根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D . 查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可

[单选题]风险经理在检查现金箱实物时，应将上日库存现金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证，得出的当时库存现金余额与ABIS系统中查出的现金箱余额、（）核对，看三者是否一致。A . 传票上打印的现金余额B . 平帐报告表上显示的现金余额C . 柜员现金箱中的实物现金余额D . 调拨单上的现金余额

[单选题]信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。A . 身份证明及联网核查资料B . 身份证明及收入证明C . 联网核查资料及收入证明D . 身份证明、联网核查资料和收入证明

[单选题]风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。A . 日终业务处理结束之前B . 第二个工作日上午之前C . 同一个工作日之内D . 24小时之内

[单选题]银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订（）。A . 《账户管理协议》B . 《电子银行服务协议》C . 《代理业务协议》D . 《代理服务协议》

[单选题]不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。A . 保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管B . 出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证C . 应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D . 密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号

[单选题]险经理在检查信用卡领用环节时，应检查（）。A . 《查询冻结扣划登记簿》B . 《柜面重要事项登记簿》C . 《银行卡登记簿》D . 《柜员交接登记簿》

[单选题]开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。A . 网点主任B . 主管行长C . 会计主管D . 主出纳

[多选题] 风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。A . 开箱B . 开包C . 移位D . 登记

[多选题] 某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）A . 基础资料未核实B . 资金使用监管不到位C . 不按约定用途使用贷款D . 未按规定复测信用等级

[单选题]对挪用类违规事件的理解不正确的有（）A . 事件类型为内部欺诈B . 事件成因为人员C . 事件影响程度分级至少是三级D . 事件成因为内部程序

[单选题]金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。A . 一个月B . 两个月C . 三个月D . 六个月

[单选题]风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时，应调阅的登记簿为：（）A . 《查库登记簿》B . 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C . 《守库登记簿》D . 《库房现金登记簿》

[单选题]金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。A . 分理处B . 支行C . 二级分行D . 一级分行

[多选题] 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。A . 客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务B . 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致C . 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核D . 落地业务撤单。主要表现为银行人

[多选题] 账户挂失解挂解锁的检查要点包括（）。A . 调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B . 针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C . 调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（

[多选题] 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。A . 错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字B . 柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C . 应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D . 授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性

[多选题] 风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙，这不能说明金库的（）出现了问题。A . 金库技防B . 库房管理C . 金库守库D . 现金调拨和押运