反洗钱基础知识题库

[单选题]金融行动特别工作组的工作目标是（）。A . 向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B . 在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》C . 在全球推动反洗钱专门立法D . 关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势

[多选题] 洗钱的过程具有以下哪些特征（）。A .洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B .改变有关金钱的形式C .洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D .洗钱者能够控制洗钱的全过程

[多选题] 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（）。A .要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B .回访客户C .实地查访D .向公安、工商行政管理等部门核实

[多选题] 支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。A .居民身份证B .军官证C .文职干部证D .驾驶证

[单选题]公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）。A . 《介绍信》B . 《办案协查函》C . 《协助查询存款通知书》D . 《查询令》

[多选题] 属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。A .《金融机构反洗钱规定》B .《人民银行结算账户管理办法》C .《个人存款账户实名制规定》D .《现金管理条例》

[多选题] 目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。A .以服务行业掩护B .通过各种投资工具C .通过拍卖行D .通过赌博或博彩业

[问答题] 根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？

[多选题] 各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。A .稽核监督部门B .内控管理部门C .会计结算部门D .计划财务部门

[多选题] 中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。A .查询单位存款及个人储蓄存款B .冻结单位存款及个人储蓄存款C .扣划单位存款及个人储蓄存款D .扣划个人银行卡帐户存款

[单选题]反洗钱调查的客体是（）。A .金融机构B .金融机构负责人及相关人员C .可疑交易活动D .金融机构履行反洗钱义务的情况

[多选题] 可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。A .性质B .频率C .流向D .用途

[单选题]人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。A .10个工作日B .5个工作日C .8个工作日D .15个工作日

[多选题] 协助执行工作应坚持以下原则：（）。A .依法合规原则B .不介入纠纷原则C .不损害客户合法权益原则D .公开、公正原则

[多选题] 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。A .商业银行B .政策性银行C .邮政储汇机构D .外资独资银行

[问答题] 请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？

[单选题]安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。A .一名B .二名C .三名D .四名

[多选题] 协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可予以协助：（）。A .要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格B .要求协助的事项应符合法律、法规规定C .执法人员应出具本人工作证和执行公务证D .帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致

[单选题]客户风险等级评定的范围包括各类（）。A .对公客户B .对私客户C .对公客户、对私客户D .存款客户

[多选题] 我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A . 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B . 是眼里打击经济犯罪的需要C . 是遏制其他严重刑事犯罪的需要D . 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

[多选题] 反洗钱国际合作主要包括A .加入并实施有关公约B .司法协助和引渡C .对等主管机关之间的合作D .反洗钱信息交换

[多选题] 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。A .提供资金账户的B .协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C .通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D .协助将资金汇往境外的

[单选题]9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A . 《美国银行保密法》B . 《美国洗钱管制法》C . 《反恐宣言》D . 《爱国者法案》

[单选题]有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。A .人民检察院B .税务机关C .公安机关D .审计机关

[单选题]金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。A .50万元B .40万元C .30万元D .20万元

[单选题]有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。A .只能是金融机构工作人员B .只能是金融机构C .只能是金融机构工作人员或金融机构D .可以是任何单位和个人

[多选题] 根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。A .制定反洗钱工作制度B .大额和可疑外汇资金交易报告制度C .建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析D .大额和可疑人民币资金交易报告制度

[单选题]FATF是（）的简称。A .埃格蒙特集团B .亚太反洗钱小组C .金融行动特别工作组D .欧亚反洗钱与反恐融资小组

[问答题] 按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

[单选题]海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。A .人民币B .外币现钞C .人民币和外币现钞