[问答题] 什么是反洗钱非现场监管？
[多选题] 人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A . 反洗钱立法B . 制定金融业反洗钱规则的职能C . 对金融业反洗钱的行政管理职能D . 负责反洗钱的资金监控
[多选题] 邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（）A . 开立本外币账户、B . 单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现金到账户的汇款C . 单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账D . 等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务
[单选题]金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A . 客户信用资料B . 客户申请开户资料C . 客户交易信息D . 客户身份资料
[单选题]《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A . 机关团体B . 企业单位C . 任何单位和个人D . 个人
[单选题]我国（）最先明确了洗钱罪。A . 修订后的新宪法B . 修订后的新刑法C . 修订后的新中国人民银行法D . 金融机构反洗钱规定
[多选题] 下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A . 某外商投资企业以外币现金方式到A地投资B . 居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C . 居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D . 甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
[单选题]能够作为实名证件使用的有()。A .临时身份证；B .学生证；C .机动车驾驶证；D .法定身份证件的复印件
[单选题]《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A . 县（市）B . 区C . 设区的市D . 省
[单选题]《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（）。A .1年以上B .2年以上C .3年以上D .5年以上
[多选题] 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）A .个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B .个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C .个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D .金融机构内部调拨资金
[单选题]《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指（）个营业日之内。A .2B .5C .10D .15
[多选题] 中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为之一的，依法给予行政处分：A .违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B .泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C .违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D .其他不依法履行职责的行为
[多选题] 按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A . 集中转入，集中转出B . 集中转入，分散转出C . 分散转入，集中转出D . 分散转入，分散转出
[多选题] 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）A . 甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元B . 张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元C . 李四当日单笔支取外币现金5万美元D . 乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
[多选题] 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A .未按规定履行客户身份识别义务的B .未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C .违反保密规定，泄漏有关信息的D .未按规定对职工进行反洗钱培训的
[多选题] 刑法规定的洗钱行为主要指:（）A . 提供资金账户B . 协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券C . 通过转账或其他结算方式协助资金转移的D . 协助将资金汇往境外的
[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A . 3B . 5C . 7D . 10
[单选题]金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A .未按照规定建立反洗钱内部控制制度B .未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C .未按照规定履行客户身份识别义务D .未按照规定对职工进行反洗钱培训
[多选题] 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A . 重大疾病的医疗费B . 临时差旅费借支款C . 代发工资D . 小额个人劳务报酬
[多选题] 根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（）A .中国人民银行总行B .中国人民银行省一级分支机构C .中国人民银行地市中心支行D .中国人民银行县（市）支行
[单选题]金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：A . 责令限期改正B . 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
[多选题] 开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A . 银行本票B . 支票C . 银行汇票D . 信用证
[多选题] 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）A . 赌博业B . 房地产经纪人C . 贵金属交易商D . 珠宝商
[问答题] 犯罪分子用什么方式来洗钱？
[单选题]（）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A .中国人民银行B .中国银行业监督管理委员会C .中国证券监督管理委员会D . D中国保险监督管理委员会
[多选题] 《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：（）A . 了解客户真实身份B . 建立记录保存系统C . 识别异常金融交易D . 制定反洗钱内控制度
[单选题]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）A .分别提交大额交易报告和可疑交易报告B .只提交大额交易报告C .只提交可疑交易报告D .两个报告都不需要提交
[单选题]客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A . 代理人B . 被代理人C . 代理人和被代理人D . 受益人
[单选题]客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。A . 3B . 5C . 7D . 10