反洗钱基础知识题库

[单选题]《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A . 2B . 3C . 5D . 10

[单选题]金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。A . 银行结算账户B . 信用卡C . 储蓄账户D . 匿名账户或者假名账户

[多选题] 下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A . 经营临时业务B . 设立临时机构C . 异地临时经营活动D . 注册验资

[问答题] 什么是反洗钱？

[多选题] 《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）A .签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B .将洗钱犯罪定为刑事犯罪C .洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D .制定将犯罪收益查封和冻结的法律

[多选题] 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）A . 电话询问B . 走访金融机构C . 书面询问D . 约见金融机构高级管理人员谈话

[多选题] 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）A .提前偿还贷款，与其财务状况明显不符B .资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C .相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D .企业日常收付与企业经营特点明显不符

[多选题] 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A . 开户单位一日两次申请支取大额现金B . 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C . 开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D . 开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

[单选题]中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。A . 24小时B . 48小时C . 三天D . 七天

[单选题]下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。A .接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B .建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C .监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D .要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

[问答题] 什么是非面对面业务？

[多选题] 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A . 储蓄存款账户B . 基本存款账户C . 一般存款账户D . 临时存款账户

[单选题]《反洗钱法》规定，(）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A . 外交部B . 中国人民银行C . 司法部D . 公安部

[单选题]打击洗钱活动的关键是（）阶段。A .开户B .处置C .离析D .归并

[多选题] 下列哪些专用账户不能支取现金（）A . 基本建设基金账户B . 更新改造资金专用账户C . 政策性房地产资金专用账户D . 财政预算外资金专用账户

[问答题] 交易偏好是指什么？

[问答题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中下列用语“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”、“以上”的含义？

[多选题] 下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A . 粮棉油收购资金专用账户B . 社会保障基金专用账户C . 住房基金专用账户D . 党团工会经费专用账户

[问答题] 金融机构反洗钱工作原则是什么？

[多选题] 下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A . 亚太反洗钱小组(APG)B . 欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C . 巴塞尔银行监管委员会D . 金融行动特别工作组

[问答题] 什么是“了解客户”制度？

[多选题] 金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A . 《境内外汇账户管理规定》B . 《境外外汇账户管理规定》C . 《个人结算账户管理规定》D . 《个人存款账户实名制规定》

[问答题] 什么是大额交易？

[多选题] 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。（）A .记载客户身份信息的记录和资料B .每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C .反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D .反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

[多选题] 下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A . 《1987年犯罪收益法》B . 《1987年刑事事务相互协助法》C . 《1988年金融交易报告法》D . 《1994年禁止洗钱法》

[问答题] 金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？

[多选题] 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。A .客户办理大额现金存取业务时B .对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C .客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D .办理业务中发现异常现象

[问答题] 什么是FATF？

[多选题] 以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。A .法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B .法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转C .自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D .自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

[单选题]反洗钱临时冻结不得超过（）A . 12小时B . 24小时C . 48小时D . 72小时