反洗钱题库

[多选题] 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查。A .开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B .开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C .可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D .因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

[判断题] 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。A . 正确B . 错误

[多选题] 客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）A .要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B .若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C .若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D .涉及可疑交易的，是否已上报。

[多选题] 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？A .外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B .境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C .境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D .境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

[判断题] 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。A .拟开立账户的对公客户B .法定代表人C .开户经办人D .经营部门负责人

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）A .大额现金开户B .异常开户C .存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D .一般存款账户

[判断题] 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。A . 正确B . 错误

[判断题] 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。A . 正确B . 错误

[判断题] 可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。A . 正确B . 错误

[判断题] 发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。A . 正确B . 错误

[判断题] 反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .国际业务结算人员

[单选题]银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A . 《外汇申报单》B . 《提取外币现钞备案表》C . 《外汇业务审批表》D . 《涉外收入申报单（对私）》

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）A .要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B .授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C .核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D .登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

[判断题] 金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A . 正确B . 错误

[多选题] 经常项目主要包括什么？A .货物B .服务C .收益D .经常转移

[多选题] 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？A .可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B .组织机构代码证C .税务登记证D .法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E .授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

[多选题] 关于下面说法正确的是？（）A . 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及B . 不可更改的介质。C . 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D . 档案销毁时，可由一人负责现场监销。E . 借阅档案要按规定办理登记手续。

[单选题]金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）A . 大额交易B . 现金交易C . 可疑交易D . 转账交易

[多选题] 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？A .员工的专业能力B .员工的职业操守C .员工的诚信程度D .领导层对内控重要的认识和态度E .领导层对管理内控制度采取的措施

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A . 汇款人工作单位B . 汇款人住所C . 汇款行地址D . 汇款人身份证明文件

[多选题] 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？A . A，收款人的姓名、帐号、住所；B . B，汇款人的姓名、住所；C . C，汇款银行的名称和地址；D . D，汇款人职业、工作单位

[多选题] 反洗钱内部控制的目标是什么？A .保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B .确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C .确保金融机构各项业务的稳健运行D .确保将洗钱风险控制在最低

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。A . 2006年11月14日B . 2006年12月1日C . 2007年1月1日D . 2007年3月1日

[判断题] 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。A . 正确B . 错误

[问答题] 中间站利用正线、到发线调车作业过程中可能待避列车时，应在计划中注明什么？（《调细》第17条）

[多选题] 反洗钱内部审计包括哪些环节？A .检查发现问题B .通报问题C .跟踪整改D .责任认定

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？A .大额现金开户B .异常开户C .存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D .一般存款账户

[单选题]A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）A . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大